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消費金融風險管理

作者: 黃勝榮
語言別: 繁體中文
出版社: 台灣金融研訓院
出版日期: 2013/10/04
版次: 初版
類別: 風險管理類
ISBN 9789865943493
讀者評鑑: ImgEvaluation
補充資料: 下載增修訂補充資料
原價:500元 或 50點
優惠價:9 折,450 元 或 45

內容簡介

什麼是消費金融?
舉凡消費者與銀行或其他金融機構的金錢往來行為,又如存款投資、擔保授信、信用貸款、信用卡等業務,均屬於消費金融業務。
什麼又是風險管理?
以消費金融業務範疇來說,在一連串的金錢往來業務中,會產生出例如信用徵信、擔保品估價、逾繳催收等風險問題,進而利用科學分析與經驗法則,來管理降低銀行業務經營的風險。
本書作者結合自身業界豐富經驗,以生動有趣的方式逐一說明:
消費金融市場、Basel協定、產品設計、授信政策、貸款流程、客戶管理、催收管理、評分卡、風險定價等業務與概念。

目錄

第一章 導論

第二章 消費金融概念
 第一節 什麼是消費金融
 第二節 消費金融 VS. 企業金融
 第三節 消費金融市場現況
 第四節 蛻變中的消費金融

第三章 風險概念
 第一節 風險種類
 第二節 BASEL協定
 第三節 風險衡量指標
 第四節 風險胃納
 第五節 風險管理相關的組織與人員
 第六節 風險管理機制

第四章 產品設計
 第一節 消費金融產品種類
 第二節 產品設計的基本元素與循環
 第三節 目標市場
 第四節 產品策略
 第五節 價值主張
 第六節 產品定位

第五章 授信政策
 第一節 風險政策的層級
 第二節 政策要素
 第三節 貸款要素
 第四節 徵信資料
 第五節 客戶財務分析
 第六節 授信標準的形式
 第七節 制定政策之溝通協調

第六章 貸款流程
 第一節 正常的進件流程
 第二節 管道(通路)
 第三節 面對客戶
 第四節 徵信照會
 第五節 審核作業
 第六節 對保
 第七節 撥款
 第八節 詐欺防制
 第九節 流程改造

第七章 客戶管理
 第一節 客戶繳款
 第二節 交易安全
 第三節 額度管理
 第四節 交叉銷售

第八章 催收管理
 第一節 催收方法
 第二節 催收政策
 第三節 催收績效衡量
 第四節 金融危機下的催收管理

第九章 風險財務管理
 第一節 消費金融損益
 第二節 預期損失與非預期損失
 第三節 呆帳準備金提列
 第四節 資本適足要求
 第五節 風險績效管理制度(RAPM)

第十章 管理資訊
 第一節 資訊的層次
 第二節 總體經濟指標
 第三節 資訊管理指標
 第四節 VINTAGE分析

第十一章  評分模型
 第一節 評分卡緣由
 第二節 評分卡種類
 第三節 評分卡的制定
 第四節 評分卡的優劣評定
 第五節 取捨點
 第六節 評分卡的應用
 第七節 評分卡的限制

第十二章  風險因應之道
 第一節 面對風險時的處置方式
 第二節 風險的分析工具
 第三節 減輕與管理風險
 第四節 試行計畫
 第五節 風險定價

第十三章  結語

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