一、 全球資產配置與「地緣政治經濟學」的基本架構

• (一) 建立全球投資分析的基本架構
• (二) 全球資產配置的戰略思維
• (三) 從「地緣政治經濟學」看世界

二、 全球政經情勢分析

• (一) 「美國次級房貸風暴」對全球經濟與投資的影響
• (二) 「後美國世界」的政經情勢

三、 「大中華經濟圈」與亞洲發展情勢

• (一) 大陸自1978年以來的政經改革歷程
• (二) 大陸的國家安全及能源戰略
• (三) 大陸對全球能源/原物料市場的影響
• (四) 大陸「十一五規劃」的主要內容與近期政經情勢探討
• (五) 日本及亞洲受惠於大陸的經濟成長
• (六) 香港是大陸經濟發展的櫥窗

四、 伊斯蘭世界的政經發展情勢

• (一) 伊斯蘭世界的歷史
• (二) 伊斯蘭的宗教和文化認同
• (三) 伊斯蘭與西方世界的恩怨情仇
• (四) 伊斯蘭世界的政經發展
• (五) 伊斯蘭教義主宰商業運作、利潤、商業關係、消費行為
• (六) 伊斯蘭世界的投資機會

五、 能源戰略物資

• (一) 能源戰略物資的應用層面
• (二) 氣候異常如何影響人類文明與經濟活動
• (三) 能源戰略物資與地緣政治的關係
• (四) 國際油價走勢分析
• (五) 替代/再生能源、水資源與污染廢棄物管理
• (六) 基本金屬、貴金屬與農產品的投資前景

六、 生技醫療產業

(一) 生技醫療產業將受惠於如下因素

• 1. 美國奧巴馬新政府政策
• 2. 健康醫療支出提高
• 3. 戰後嬰兒潮
• 4. 老人化社會
• 5. 慢性病
• 6. 環境污染

(二) 生技醫療產業四大投資焦點

• 1. M&A
• 2. 低競爭、高毛利、專利期保護較長的罕見用藥
• 3. 農業生技概念股
• 4. 老年化趨勢

一、 遠期外匯交易

• (一) 遠期外匯的價格決定
• (二) 交易商的報價方式
• (三) 換匯點、貼水、升水
• (四) 遠期外匯交割日慣例
• (五) 遠期外匯的展期與提前交割
• (六) 遠期外匯報價與評價實務(Excel Workshop)
• (七) 遠期外匯市場與貨幣市場關聯
• (八) 外匯期貨合約
• (九) 無本金交割遠期外匯(NDF)市場
• (十) 案例研討

二、 外匯交換

• (一) 外匯交換定義
• (二) 外匯交換定價
• (三) 外匯交換損益與風險
• (四) 外匯交換市場習慣與術語
• (五) 外匯交換期間(O/N, T/N, Forward/Forward)
• (六) 外匯交換市場參與者
• (七) 外匯交換交易單
• (八) 外匯交換功能與運用
• (九) 以盈利為目的的外匯交換
• (十) 外匯交換報價與評價實務(Excel Workshop)
• (十一) 案例研討

三、 陽春型外匯選擇權

• (一) 選擇權的定義
• (二) 選擇權市場的運作
• (三) 歐式選擇權的定價原理與評價 (Excel Workshop)
• (四) 選擇權的敏感性分析
• (五) 選擇權造市者的報價與避險操作(Excel Workshop)
• (六) 交易所選擇權
• (七) 選擇權策略介紹
• (八) 案例研討

四、 新奇型外匯選擇權

• (一) 新奇型外匯選擇權介紹與功能評析
• (二) 美式選擇權的定價原理與評價(Excel Workshop)
• (三) Single Barrier 選擇權
• (四) Double Barrier選擇權
• (五) Asian 選擇權
• (六) Binary 選擇權
• (七) 案例研討

一、 金融市場概述

• (一) 資金市場
• (二) 外匯市場
• (三) 衍生性金融商品市場

二、 經濟面基本分析

• (一) 影響利率變動的因素
• (二) 中央銀行的職責

三、 外匯交易綱要

• (一) 外匯市場
• (二) 即期外匯交易內容
• (三) 貨幣及代碼

四、 匯率報價方法

• (一) 交義匯率
• (二) 遠期外匯
• (三) 換匯交易
• (四) 匯率變動之技巧運用

五、 外匯交易風險

六、 其它外匯衍生業務

一、 資產證券化商品的製造三部曲

• (一) 找案子（Origination）
• (二) 做案子（Execution）
• (三) 賣案子（Distribution）

二、 債券部門的角色定位

三、 創始機構從事資產證券化的目的

四、 資產證券化的定義

五、 資產證券化的基本架構

六、 資產證券化的架構特色

七、 常見的信用增強方式

• (一) 來自外部
• (二) 來自內部

八、 超額擔保

九、 創始機構從事資產證券化的誘因

十、 可供證券化的資產組合

十一、 資產證券化的一般執行過程

十二、 籌辦顧問（Arranger）的服務內容

十三、 信用評等的過程

十四、 信用評等過程中的三大考慮

十五、 信用評等過程中的其它必「考」項目

十六、 投資人從事資產證券化商品投資的誘因

十七、 外國資產證券化市場的規模

十八、 國內的資產證券化市場

一、 公司理財及客戶經理：

• (一) 公司理財業務介紹
• (二) 公司理財業務在銀行中的地位與職責
• (三) 客戶關係導向的經營策略
• (四) 客戶經理制度、職責與角色定位
• (五) 問題與討論

二、 海內外資本市場籌資

• (一) 傳統企業籌資管道
• (二) 企業籌資新管道
• (三) 資本場相關融資工具
• (四) 融資工具運用方法及優缺點
• (五) 銀行在公司籌資活動中所擔任的角色
• (六)問題與討論

三、 資產面資金運用企業理財商品

• (一) 短期資金運用
• (二) 長期資金運用

四、 負債面管理企業避險操作

• (一) 企業避險目標規劃
• (二) 企業風險管理的內涵
• (三) 企業資產與負債的利率風險管理
• (四) 匯率市場的避險工具
• (五) 原物料與產品的避險市場
• (六) 問題與討論

五、 個案研析

• (一) 公司理財實務及案例介紹
• (二) 問題與討論

一、 財務分析限制

• (一) 定量分析
• (二) 點的分析
• (三) 信息不對稱
• (四) 最終信息

二、 財務分析成功要件

• (一) 透視整體環境
• (二) 透視行業特色
• (三) 瞭解產銷架構
• (四) 瞭解生物鏈
• (五) 認識會計準則
• (六) 注意例外訊息

三、 財務報表之基本認識

四、 洞悉財務報表內涵之方法

五、 洞悉財務報表內涵之比率分析法

六、 結構分析

• (一) 資產配置分析
• (二) 負債配置分配
• (三) 營運結構分析
• (四) 現金流量結構分析
• (五) 表外風險結構分析

七、 企業警訊及風險評估

八、 租稅天堂之運用

九、 應注意事項

十、 案例分享

二、 台灣中小企業融資市場概況

• (一) 台灣中小企業家數
• (二) 台灣中小企業地區家數比率
• (三) 台灣企業規模別概況
• (四) 台灣企業規模與資金需求
• (五) 台灣直接金融與間接金融比率
• (六) 台灣銀行業對中小企業放款情形
• (七) 中小企業銀行貸款與營業額比較
• (八) 中小企業放款餘額前十大銀行
• (九) 台灣銀行業對中小企業放款餘額 變動情形
• (十) 中小企業資金取得所面臨的問題

三、 中小企業客戶之市場與區隔

• (一) 中小企業客戶之市場與區隔-SWOT
• (二) 中小企業客戶之市場與區隔-商務金融業務切入市場角度
• (三) 中小企業客戶之市場與區隔-營收規模
• (四) 中小企業客戶之市場及區隔-目標客戶群

四、 經營概念及目標客群選定

五、 如何掌握中小企業資金及需求

六、 如何滿足中小企業融資額度之架構

七、 中小企業授信

• (一) 中小企業授信-用感覺解讀授信
• (二) 中小企業授信-5P原則
• (三) 中小企業授信-5P(People)
• (四) 中小企業授信-5P(Purpose)
• (五) 中小企業授信-5P(Payment)
• (六) 中小企業授信-5P(Protection)
• (七) 中小企業授信-5P(Perspective)
• (八) 中小企業授信-企業保本求利原則

八、 征審實務

• (一) 征審實務-實地訪查
• (二) 征審實務-實地查核重點項目
• (三) 征審實務-財務報表使用目的
• (四) 征審實務-從財報看預警徵兆

九、 中小企業授信失敗案件原因探討與解析

• (一) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析
• (二) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析-來自授信作業
• (三) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析-來自授信戶
• (四) 中小企業授信失敗案件原因探討與解析-來自外來因素

十、 中小企業授信市場的經營心得

一、 貿易融資交易特性解析

• (一) 打包貸款(Packing Loan含出口TT押匯)
• (二) Forfaiting(福費庭)
• (三) DA/DP與Factoring(保理)
• (四) 三角貿易操作與實務
• 滾動式以證換證(Back to Back LC)

二、 架構貿易融資業務

三、 貿易融資運營實務

• (一) Trade Service與Trade Finance的差別

四、 貿易融資風險控管

• (一) 國家風險
• (二) 銀行風險
• (三) 買方信用風險
• (四) Supplier』s Performance Risk
• (五) Reputational Risk

五、 國際間貿易融資最新實務

• (一) Vendor Financing(供貨商融資)
• (二) Transactional Banking Concept(營業部概念)
• (三) Supply Chain Concept(供應鏈概念)

六、 貿易融資案例演練

七、 問題與討論

一、 信用卡催收實務與常見問題

• (一) 認清風險管理催收定位與角色價值
• (二) 催收實務名詞介紹( 管理面/流程面/質量面)
• (三) 催收VS 風險關係

二、 信用卡催收組織的變革與人員管理

• (一) 講授各種催收組織型態及管理重點
• (二) 催收人才之經營-選用育留
• (三) 委外管理介紹

三、 有效率執行信用卡催收流程與管理

• (一) 預警/延滯催收/呆帳管理
• (二) 催收工具運用介紹
• (三) 話術使用技巧
• (四) 客戶服務與客訴管理
• (五) 催收管理文件介紹

四、 催收系統與分析報表管理

• (一) 催收與系統關係
• (二) 運用各項支持系統提升效率
• (三) 催收MIS指標分析

五、 催收策略與催收項目建立

• (一) 介紹策略邏輯與運用
• (二) 卡債風暴下之催收策略因應
• (三) 創新催收專案介紹

一、 亞太地區風險概況-台灣VS.大陸

二、 偽冒概論

• (一) 偽冒管理定位及角色價值
• (二) 內部及外部關係

三、 偽冒最前線-預防措施

• (一) 客群分類及授權參數策略
• (二) 客戶核身機制
• (三) 芯片的防偽機制
• (四) 專題:人頭案件(代辦公司) / (ATO/NRI)

四、 發現資料洩漏點及偽卡防範

• (一) 內部及外部信息之收集及利用
• (二) 專題:常見信息外流點及信息安全

五、 在線實時偵測

• (一) 基本及延伸運用
• (二) 專題:套現

六、 偽冒網絡交易

• (一) 網絡認證機制(secured code and OTP)
• (二) Credit Master及其防堵方式

七、 其它偽冒案例研討及如何降低損失

• (一) 證據收集(誰應該負擔損失?)
• (二) 創造回收

八、 偽冒管理系統定位及運用

• (一) 各系統間關係
• (二) 自動化管理流程

一、 金融海嘯後金融商品的發展趨勢

• (一) 台灣財富管理的發展背景
• (二) 金融海嘯下的因應策略
• (三) 金融海嘯的啟示
• (四) 金融商品發展趨勢分析

二、 人民幣與外幣的配置原則

• (一) 美元與其它貨幣的匯兌關係分析
• (二) 人民幣與美元匯率的未來走勢分析
• (三) 貨幣資產配置的觀念

三、 國內與海外投資的資產配置的觀念與實務

• (一) 國內與海外資產的風險分散原則
• (二) 國內與海外資產的資產配置觀念
• (三) 如何做好國內與海外投資的資產配置

四、 股票、房產、基金與保險等多重工具的搭配概念與實務

• (一) 股票、房產、基金與保險等在客戶資產配置搭配的個別角色
• (二) 股票投資的風險
• (三) 房產投資的風險
• (四) 基金投資的優點與潛藏風險
• (五) 多元工具搭配與運用實務

一、 衍生性金融商品介紹

• (一) 遠期商品介紹
• (二) 期貨與選擇權
• (三) 連結式商品介紹

二、 顧客關係管理

• (一) 如何藉由數據倉儲提升客戶忠誠度
• (二) 金融服務機構的客戶策略
• (三) 客戶導向金融服務機構的挑戰
• (四) 客戶關係管理
• (五) 如何達成客戶導向－運用信息科技以掌握客戶的需求

三、 理財與投資導引

• (一) 理財的目的與目標規劃
• (二) 理財的步驟與方法
• (三) 投資理財正確觀念
• (四) 各項投資工具介紹

四、 金融市場趨勢解讀

• (一) 如何研讀金融專業報導
• (二) 如何判斷金融走勢
• (三) 國內外重要市場指標

五、 基金市場

• (一) 基金基本認識
• (二) 國內基金V.S.海外基金
• (三) 基金報酬與風險
• (四) 投資屬性與基金關係

六、 債券市場

• (一) 債券之定義與特性
• (二) 債券之分類
• (三) 投資債券之風險與獲利

七、 保險商品簡介

• (一) 保險商品之定義與特性
• (二) 保險商品種類
• (三) 保險商品之風險與獲利

八、 金融產品營銷技巧

• (一) 金融產品銷售技巧
• (二) 如何協助客戶作好資產管理
• (三) 客戶開發
• (四) 銀行理財規劃與營銷

九、 信託商品簡介

• (一) 金錢信託
• (二) 金錢債權及其擔保物權之信託
• (三) 不動產信託
• (四) 其它信託商品

一、 百家爭鳴的消費金融

• (一) 消費金融的四大特色
• (二) 消費金融的特性
• (三) 集團營銷的影響

二、 客戶導向的時代

• (一) 營銷高手應避免的事
• (二) 營銷方式
• (三) 營銷技巧

三、 營銷人員應有的法律素養

• (一) 行業人員的自我定位
• (二) 相關法律知識介紹

四、 從A到A+的營銷人員

• (一) 設定目標
• (二) 正確的工作態度
• (三) 逆向思考

五、 營銷的六大技巧及實務演練

• (一) 超優的表達技巧
• (二) 成交率高的營銷技巧
• (三) 全面的溝通技巧
• (四) 表達練習
• (五) 訓練膽量
• (六) 增加互動話題

六、 增進表達能力

一、 風險的定義與管理

二、 Credit cycle

三、 風險策略及管理

• (一) 通路風險管理
• (二) 提前還款風險
• (三) 利率與流動性風險
• (四) 作業風險
• (五) 倒帳風險
• (六) 市場風險

四、 受理步驟

五、 案例研析

六、 審核應注意事項

七、 徵信5P

• (一) People
• (二) Purpose
• (三) Payment
• (四) Protection
• (五) Perspective

八、 照會的目的、對像、流程及問答技巧

• (一) 開放式
• (二) 誘導式
• (三) 澄清式

九、 審查要領

• (一) 還款能力
• (二) 還款意願
• (三) 資產及其職業安定性
• (四) 銀行往來情形
• (五) 借款用途
• (六) 安全性

一、 退休理財工具的運用

• (一) 風險報酬的特性與退休規劃
• (二) 共同基金運用於退休規劃
• (三) 組合型基金運用於退休規劃
• (四) ETF運用於退休規劃
• (五) 對沖基金運用於退休規劃
• (六) 生命週期基金運用於退休規劃
• (七) 結構型商品運用於退休規劃
• (八) 保本型商品運用於退休規劃
• (九) 投資型保單運用於退休規劃
• (十) 資產證券化商品運用於退休規劃

二、 擬定與執行退休規劃

• (一) 退休規劃中的銷售心理學
• (二) 引發客戶退休規劃的溝通
• (三) 找出客戶退休規劃的需求
• (四) 準備退休規劃的基本資料
• (五) 計算退休規劃的基本運算
• (六) 擬定退休規劃計劃書技巧
• (七) 擬定退休規劃企畫案技巧

三、 投資組合與資產配置

• (一) 資產配置決策流程運用
• (二) 資產配置決策實例驗證
• (三) 資產配置管理流程運用
• (四) 資產配置管理實例驗證
• (五) 投資組合轉換時機運用
• (六) 投資組合轉換實例驗證

四、 投資管理與投資動向

• (一) 組織架構及執掌
• (二) 判斷投資標的漲跌的技巧
• (三) 順勢與逆勢投資管理技巧
• (四) 全球利率與匯率走勢分析
• (五) 新興市場與金磚四國走勢
• (六) 產業基金與大中華經濟圈
• (七) 黃金與原油相關投資動向
• (八) 全球投資動向與退休規劃

五、 結語

一、 經濟概況

• (一) 國際經濟環境
• (二) 台灣經濟表現

二、 市場概況

• (一) 政策法令
• (二) 市場動態

三、 業務概況

(一) 整體概況

• 1. 簽單保費與賠款
• 2. 各險保費收入比重
• 3. 損失率分析

(二) 依險種別

• 1. 火災保險
• 2. 海上保險
• 3. 汽車保險
• 4. 航空險
• 5. 其它財產保險

四、 營銷管理

• (一) 組織架構及執掌
• (二) 通路現況分析
• (三) 直銷業務架構
• (四) 業務推動概念

五、 財務概況

六、 結語