112年初階授信人員資格測驗經典講義與試題(東展出版) - 台灣金融研訓院金融廣場網路書店

第一單元 授信法規
第一章 銀行法及授信、徵信相關法規
壹︰銀行與授信之關係
一、銀行之意義與種類
二、銀行之授信業務
貳︰授信
一、授信之意義
二、授信的種類
三、各種授信類別之意義及償還來源
四、各類授信應明瞭事項
五、授信之限制
六、授信審核原則
參︰徵信
一、權責劃分
二、徵信調查
三、徵信資料
四、徵信範圍
五、徵信報告
六、授信覆審
七、損害銀行信用之處罰
肆︰銀行之股份

第二章 金融控股公司法與金融機構會併法
壹︰金融控股公司法
一、金融控股公司之意義
二、轉換
三、強制設立金融控股公司
四、負責人及大股東
五、授信之限制
六、授信以外之交易限制
七、申報
貳︰金融機構合併法
一、金融機構之意義
二、合併後調整期限
三、不良債權之處理方式
四、概括承授與概括讓與

第三章 票據法
一、票據的定義
二、票據的種類
三、票據責任
四、票據效力
五、票據權利之行使
六、票據背書
七、保付支票及票據保證
八、拒?證書

第四章 公司法與破產法
一、公司之定義
二、主管機關
三、公司種類
四、公司之負責人
五、業務與貸款限制
六、保證及股份轉讓之限制
七、股東名冊變更之限制
八、公司收回股份
九、董事與董事會
十、發行公司債
十一、公司重整
十二、公司登記文件
十三、破產

第五章 民法–總則、債篇
一、總則
二、債篇

第六章 民法物權篇–抵押權、質權
一、物權的意義
二、物權與債權之區別
三、物權之分類
四、物權之變動
五、抵押權
六、抵押權之消滅
七、質權
八、稅捐稽徵法有關規定

第七章 民法親屬篇及繼承篇
一、夫妻財產
二、未成年子女之持有財產
三、對未成年子女之權利義務
四、監護人
五、法定繼承人及其順序
六、配偶之應繼分
七、遺產繼承之效力
八、限定繼承
九、拋棄繼承

第八章 管理外匯條例與國際金融業務條例
一、管理外匯條例
二、國際金融業務條例

第九章 動產擔保交易法
一、契約與登記
二、動產抵押權
三、所有權移轉
四、附條件買賣
五、信託占有
六、刑責
第十章 民事訴訟法
一、法院
二、當事人能力
三、訴訟之告知
四、訴訟代理人
五、訴訟費用之負擔及擔保
六、送達
七、訴訟之停止
八、裁判
九、調解
十、簡易訴訟程序
十一、小額訴訟程序
十二、上訴
十三、督促程序
十四、保全程序

第十一章強制執行法
壹、總則
一、強制執行之意義
二、強制執行之執行名義
三、強制執行之管轄權
四、強制執行之延緩
五、強制執行之續行
六、強制執行之終結
七、強制執行之費用
八、強制執行之救濟
貳、 關於金錢請求權之執行

第十二章 刑法、提存法與營業秘密法
一、刑法
二、提存法
三、營業秘密法

第十三章 公平交易法與消費者保護法
一、公平交易法
二、消費者保護法

第十四章 電腦處理個人資料保護法與電子簽章法
一、電腦處理個人資料保護法
二、電子簽章法

第十五章 中小企業信用保證相關法令
一、中小企業認定標準
二、中小企業間接保證之送保對象
三、中小企業信用保證基金間接保證送保程序
四、代償

第十六章 其他相關規章
一、總授信金額達新台幣三千萬元以上者，徵取會計師融資簽證之規定
二、銀行電腦處理個人資料之規範
三、集團企業之定義
四、金融聯合徵信中心當事人信用保存期限之規定
五、改進金融機構放款業務要點
六、金融機構辦理票據融資應注意事項
七、授信總歸戶、授信展期及其他相關規定
八、授信資產之評估、逾期放款催收款之清理及呆帳之轉銷
九、信用卡業務機構
十、信用卡業務
十一、現金卡業務
十二、外匯業務
十三、應收帳款承購業務
十四、銀行國際金融業務分行(OBU)、指定辦理外匯業務銀行(DOU)及
本國銀行海外分支機構辦理外幣授信之規定
十五、人民幣進入台灣地區之規定
十六、消費金融無保債務協商機制
十七、信用卡、現金卡及小額信用貸款，親屬代償註記之相關規定
十八、定期存款質借及中途解約辦法
十九、呆帳大戶之公布

第二單元 授信實務

第一章 授信的基本概念
一、授信之意義
二、授信之種類
三、擔保品
四、授信的基本原則
五、授信評估5P
六、重要財務比率分析
七、授信訂價方法與主要參考因素

第二章 短期授信
一、概述
二、一般營運週轉金
三、透支
四、墊付國內應收款項
五、貼現
六、票據承兌業務
七、國內信用狀融資
八、保證業務
第三章 中長期授信
一、定義
二、種類及用途
三、中長期授信之審查要領
四、中長期授信與短期授信之區別
五、聯合貸款
六、專案融資–BOT
七、現金流量分析

第四章 消費者貸款
一、意義
二、消費者貸款之特性
三、消費者貸款信用循環
四、消費者貸款行銷策略(4P)
五、消費者貸款之未來趨勢
六、客戶管理與風險評估
七、房屋貸款
八、汽車貸款
九、小額信貸
十、現金卡業務
十一、信用卡
十二、股票/有價證券貸款
第五章 外匯授信
一、概述
二、進口授信
三、出口授信
四、其他

第六章 放款事後管理與催收
一、放款覆審
二、逾期放款
三、催收程序

第三單元 近年歷屆試題解析