2024 14堂人身保險課業務員資格測驗（人身保險業務員） - 台灣金融研訓院金融廣場網路書店

「人身保險業務員證照」，是投身於保險業必備基本入門證照之一，當然，除了產險外，保險業基本入門證照還有財產保險和投資型保單，這三個保險業務都是需要通過證照才能擁有銷售的資格，所以強烈建議有志進入保險業的你可以先從這三張證照下手！ 

很多人會有一種「人身保險業務員證照」似乎比較簡單的感覺，把官方題庫拼命寫完就可以過關。如果你是已經從事保險業務工作多年的人員，或許這樣的認知不會有太大的問題，因為考題內容大多與工作較為相關，但如果你是想要踏入保險業務事業的新鮮人，就不適合囫圇吞棗的準備方式，由於人身保險所牽涉的層面極廣，扣除法規之外仍有實務，若非有實際操作經驗，面對似是而非的實務理念，可能會因自身誤解而選擇錯誤的答案。 

除了拼命死背題庫外，你有更好的選擇！千華數位文化所出版的《14堂人身保險業務員資格測驗課》全書系統化的區分課文重點，並將所有考試題目循序漸進的分作小試身手和實戰演練以及全範圍模擬試題，不僅讓你有階段性（由小到大）的目標複習，更有實務經驗的名師為你精心編錄大範圍仿真模擬試題，並針對較易混淆的難題加以解析，相信不僅能幫助你順利獲取證照，更能幫助未來踏入保險業的你理解更多的實務操作，比別人提早做好準備！ 

■全書收錄35則影片，堂堂都有精彩名師講解 
◎身歷其境！全台唯一針對人身保險業務員影音教學！ 
◎只要一掃QRCODE，就像名師一對一教學 
作者親自錄製影片，針對人身保險錄製課前導讀，並根據內容各處重點作講解，透過詳細的影音教學，學得更快、學得更好！ 
影音輔助＋課文學習，扎實打好人身保險業務員課程基礎！ 

■K書必勝功法 
(一)概念架構先弄懂，死背強記放最後 
觀念需要花時間去理解，不過一旦弄懂了，就不容易忘記。所以剛開始時只需要了解專有名詞和觀念的意義和差別即可，不需死背當中的數字或年份，並且適時的畫出重點，作為之後背誦時的參考。 
考前3天開始瀏覽之前畫下的重點，並把當中的關鍵性名詞、年份和數字等做記憶，記憶最有效方法是關聯法，比如保險實務課中：保單解約的解約金不得低於其保價金的3/4，可以記成「解約得三思(34)」，之後再輔以題目的練習，想忘記都不容易了。 
(二)題目練習是關鍵，反覆兩遍最保險 
第一次：保險實務和法規都是選擇題中的單選題型，在有概念的理解和基本的記憶之下，通常可以達到70%以上的正確率，剛好越過考試門檻，所以此項考試難度並不高。 
第二次：為求保險或高分，第二次的練習不能省略。但只需要將第一次不確定的、跟完全沒頭緒的題目再做複習即可，所需時間大概只要之前的一半不到，但提高分數的功效卻很明顯，報酬CP值相當高。 

一次就考上的準備技巧 

保險實務課 
Lesson 01保險實務課風險與保險面面觀 
重點1　風險的基本觀念 
重點2　風險的類別 
重點3　風險管理 
重點4　風險管理與保險的關係 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 02什麼是人身保險 
重點1　人身保險的意義、起源與發展 
重點2　人身保險的功能 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 03我國保險事業的前世今生 
重點1　我國人身保險事業概述 
重點2　生活型態改變與人身保險事業的關係 
重點3　人身保險業務員的使命 
重點4　人身保險事業今後的發展重點 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 04形形色色的人身保險 
重點1　人身保險的類別 
重點2　人壽保險 
重點3　傷害保險 
重點4　健康保險 
重點5　投資型保險商品 
重點6　團體保險與學生團體保險 
重點7　郵政簡易壽險與微型保險 
重點8　社會保險 
實戰演練 
焦點觀念題組 
Lesson 05解構人身保險費 
重點1　人身保險費構成三原則 
重點2　人身保險費及準備金的構成 
重點3　保單紅利與分紅保單 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 06揭開年金保險的面紗 
重點1　年金保險的意義 
重點2　年金保險的種類 
重點3　傳統型年金保險費 
重點4　利率變動型年金保險費 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 07保險成交的基本功 
重點1　確實說明契約的內容 
重點2　要保書的填寫與說明 
重點3　保險年齡、第一次保險費相當額送金單與代收保費 
重點4　關於壽險契約與身體檢查 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 08如何做好保險行銷 
重點1　壽險行銷通路簡介 
重點2　壽險行銷工作的基本觀念 
重點3　家庭財務安全規劃與人身保險 
重點4　行銷活動 
重點5　行銷的過程 
重點6　人身保險的售後服務 
實戰演練 
焦點觀念題組 

保險法規課 
Lesson 09保險法規課人身保險契約 
重點1　保險契約的成立要件 
重點2　人身保險契約中的相關之人 
重點3　保險契約的基本原則 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 10人身保險契約條款 
重點1　人壽保險契約的條款規定 
重點2　傷害保險契約的條款規定 
重點3　住院醫療保險契約的條款規定 
重點4　傳統型年金保險契約的條款規定 
重點5　利率變動型年金保險契約的條款規定 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 11人身保險與稅法 
重點1　所得稅法上的優惠 
重點2　遺產稅法上的優惠 
重點3　贈與的法律規定 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 12保險權益相關的重要法律介紹 
重點1　金融消費者保護法 
重點2　消費者保護法 
重點3　個人資料保護法 
重點4　洗錢防制法 
實戰演練 
焦點觀念題組 

Lesson 13保險業務員管理規則的認識 
重點1　業務員資格的取得 
重點2　登錄的分類 
重點3　教育訓練 
重點4　人身保險招攬行為與相關法規 
重點5　招攬行為及獎懲 
實戰演練 
焦點觀念題組 

考前大進擊 
Lesson 14模擬試題 
保險實務 
保險法規