理財規劃人員高分速成(理財工具＋理財規劃實務)(含1250題100%詳解)

理財規劃人員高分速成(理財工具＋理財規劃實務)(含1250題100%詳解) - 台灣金融研訓院金融廣場網路書店

內容簡介

．國際認證理財規劃顧問(CFP)、金融研訓院菁英講座、金融專業名師編著

　　．完整對應金融研訓院公告之測驗科目命題範圍

　　．理財規劃人員測驗全考科短期速成：理財工具＋理財規劃實務

　　．全書1250道試題，100%名師全詳解

　　【本書適用】

　　》本書適用於台灣金融研訓院理財規劃人員專業能力測驗。

　　【本書編撰重點】

　　》完整對應考試單位公告「理財工具」、「理財規劃實務」命題大綱，聚焦一本速成考照。

　　》金融專業雙名師合力編撰，雙師資專業內容，精細解題。

　　》掌握重點命題內容，觀念整合，零金融基礎也能讀得懂。

　　》核心概念圖表編排、表格呈現、概念對照，利於記憶。

　　》〈理財工具〉闡釋理財相關金融機構功能、各類理財工具之特性及其有效之運用方法，詳述其風險評估、運用規劃、發展趨勢。

　　》〈理財規劃實務〉闡釋理財規劃概念，針對不同客戶需求設定理財計劃，分析個人或家庭的收支、儲蓄、投資、住屋、子女教育以及退休生活等全方位規劃。

　　》名師獵題950道試題演練，隨章模擬測驗，熟悉考試題型與出題方向，掌握得分關鍵。

　　．理財工具360題，題題親解，提點答題關鍵，解說出題脈絡。

　　．理財規劃實務590題，題題親解，計算題詳列計算步驟，清清楚楚。

　　》最新試題300題，名師逐題詳解第35~37屆理財規劃人員測驗試題，詳列計算步驟。

　　》特別收錄56條「複利表及年金表」與「理財規劃實務公式整理」，精實考生計算實力。

　　【證照主要用途：銀行理財專員介紹】

　　隨著國民所得提高，理財規劃服務的商機自然湧現，銀行順勢提供客戶專業理財之整體服務，這些服務的執行者也就是理財規劃人員(銀行界慣稱為理財專員、理專)。

　　理財專員最主要的工作為分析客戶的理財需求、為客戶尋覓穩健的理財方法，以及協助客戶順利達成投資組合設定和資產配置等理財目標。從銀行的角度來定義，理財專員就是扮演「將銀行的投資理財產品介紹給客戶」的角色。因此必須具備積極的行動力、良好的銷售技巧及廣泛的金融專業知識。稱職的理財專員除了必須了解客戶的行業別、投資年限及可承受風險之外，還必須了解客戶的投資屬性及理財性格，故特別適合喜愛與人溝通且擁有普遍金融知識的考生。

第一部分理財工具
第1章金融機構的功能與規範
第2章經濟觀念與經濟指標
第3章短期投資及信用工具
第4章債券投資
第5章股票投資
第6章共同基金
第7章衍生性金融商品
第8章保險的運用
第9章信託的運用
第10章金融商品與金融創新

第二部分理財規劃實務
第1章理財規劃概論
第2章理財規劃的步驟
第3章客戶型態與行為特性
第4章家庭財務報表與預算的編制與分析
第5章現金流量管理
第6章貨幣的時間價值與數量方法
第7章居住規劃
第8章子女教育與教育金規劃
第9章退休規劃
第10章投資規劃
第11章稅務規劃
第12章全方位理財規劃綜合運用
附錄1 複利表及年金表
附錄2 理財規劃實務─公式整理

第三部分歷屆試題
第35屆理財規劃人員考試《理財工具》試題
第35屆理財規劃人員考試《理財規劃實務》試題
第36屆理財規劃人員考試《理財工具》試題
第36屆理財規劃人員考試《理財規劃實務》試題
第37屆理財規劃人員考試《理財工具》試題
第37屆理財規劃人員考試《理財規劃實務》試題

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