洗錢防制──國際評鑑與風險治理

洗錢防制──國際評鑑與風險治理 - 台灣金融研訓院金融廣場網路書店

內容簡介

洗錢防制之目的，是要保障所有合法經濟及金融活動能夠順利運行，創造民眾、企業、金融機構和政府的共同利益，其涉及國際與國內規範的調和、國家風險認知、政策統合規劃、法規制定與實務執行等層面。臺灣先前在亞太洗錢防制組織的評鑑中屢被評為「加強追蹤」等級，讓各國對於臺灣洗錢資恐防制缺乏信心，甚而影響貿易發展，所幸在多次修法規範以及各方跨機構、跨行業及跨領域折衝磨合努力下，臺灣的評鑑等級提升為「一般追蹤」，得以在國際貿易上持續發展。

本書從臺灣法制修法歷程及洗錢防制的法治建構為基礎，進而提供國際評鑑報告比較和風險治理角度，試圖找出未來的修法方向與建議，期盼讀者能夠從中獲得啟發，共同為臺灣的經濟發展及洗錢資恐防制盡一份心力。

推薦序／柯建銘
推薦序／黃天牧
推薦序／陳明堂
自　序

第一章／前　言
　第一節／背　景／1
　第二節／研究主題及範圍／3
　第三節／探討架構／9

第二章／洗錢防制基本架構
　第一節／洗錢的意義／11
　第二節／我國金融業洗錢案例／15
　第三節／我國洗錢防制現有之法規範體系／28
　第四節／洗錢防制法實務爭議問題整理／62

第三章／洗錢防制之國際規範
　第一節／FATF 40項建議／75
　第二節／銀行業風險基礎方法指引／97
　第三節／壽險業風險基礎方法指引／105
　第四節／證券業FATF洗錢／資恐弱點研究／111

第四章／美國、新加坡與香港法律遵循及效能遵循比較
　第一節／美國金融機構法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／113
　第二節／新加坡法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／139
　第三節／香港金融機構法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／151
　第四節／美國、新加坡及香港三國金融機構法律遵循及效能遵循之國際評鑑報告IO4檢視結果比較／175

第五章／我國金融機構國際評鑑報告IO4之檢視與國際比較
　第一節／2018年我國金融機構APG相互評鑑成果／185
　第二節／2019年我國APG第三次相互評鑑最終發布報告IO4之檢視／194
　第三節／美國、新加坡、香港及我國四國金融機構之國際評鑑報告IO4國際比較／213

第六章／結論與建議
　第一節／我國洗錢防範現制：法規與監理不符國際潮流與不切實際需求／231
　第二節／建構一套完備且符合國際規範之法律體系：法律（修法、立法）／235
　第三節／強化自律與他律之金融監理／254
　第四節／建議：立法機關如何帶領或扮演一個重要角色／267

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