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雙元貨幣產品

作者: 謝富宮
語言別: 繁體中文
出版社: 一人出版社
出版日期: 2011/07/29
類別: 衍生性商品
ISBN 9789574181506
讀者評鑑: ImgEvaluation
補充資料: 下載增修訂補充資料
原價:700元 或 70點
優惠價:9 折,630 元 或 63

內容簡介

不保本外匯結構型商品
非存款保險保障範圍
獲取高於定存利率
貨幣轉換無價差
外幣資產配置
投資新選擇
第1章 「雙元貨幣產品入門」:彙集各章觀念,以不同角度解說匯兌損益。
第2章 「雙元貨幣產品簡介」:銀行自行辦理之外匯結構型商品「外匯」連結「賣方外匯選擇權」,本書稱之雙元貨幣產品(DCP,DualCurrency Product)。
第3章 「外匯交易概論」:貨幣組合報價方式有直接報價、間接報價,辦別貨幣組合中被報價幣與報價幣之位置。
第4章 「選擇權概論」:雙元貨幣產品屬選擇權交易策略之一。固定保值型為選擇權策略之一,屬多頭(或空頭)價差策略。
第5章 「外匯選擇權概論」:雙元貨幣產品之履約匯率限定在價平及價外選擇權,所連結之外匯選擇權皆為賣方本金買權兌相對貨幣賣權。
第6章 「外匯結構型商品交易實務」:除不保本型之雙元貨幣產品外,亦有100%保本型、部分保本型、固定保本型等產品介紹。
第7章 「銷售通路分析」:檢視銷售通路及銷售人員。
第8章 「投資屬性操作」:針對不同風險偏好之投資人所建議之操作方式。
第9章 「雙元貨幣產品稅賦操作」:承作雙元貨幣產品是有可能得以免財產交易所得的。
第10章 「雙元貨幣產品風險分析」:先瞭解風險,收益就跟著來了。
第11章 「充分揭露匯兌風險」:銀行僅提供承作持有本金之損益方式,卻不是您所計算損益之幣別時,本章將可為您解答。面對即將上路的IFRS之IAS 21功能性貨幣亦可適用。
第12章 「相關法規」

目錄

第1章  雙元貨幣產品入門
條件設定
履約條件差異
交易時程
決價時刻情境分析
決價時刻損益變化
情境分析總結
確認損益方式
產品特性面面觀
挑選往來銀行
第2章  雙元貨幣產品簡介
不同名稱卻是相同產品
亞洲各地銷售名稱比較
黃金兌外匯組合名稱
主角換人作
金融主管機關之規範
交易量分析
衍生性金融商品定義
產品設計與包裝人員
有效率的交易流程
雙元貨幣產品設計概念
銷售通路
交易帳戶
發行架構
利率表達方式
到期本利和之計算
承作期間限制
需提供70%以上保本
交易時程
起始日對於年化報酬率的影響

第3章  外匯交易概論
貨幣兌換制度的成立
外匯交易市場概況
限制交易時段的影響
外匯市場參與者
匯率報價方式
即期外匯
高頻交易的衝擊

第4章  選擇權概論
選擇權定義
選擇權契約主要內容
選擇權類型
選擇權價值
影響選擇權價值的主要因素
選擇權交易策略

第5章  外匯選擇權概論
外匯選擇權定義
外匯選擇權類型
承作外匯選擇權條件限制
外匯選擇權權利金報價
外匯選擇權契約主要內容
外匯選擇權於店頭市場交易方式
外匯選擇權交割方式
外匯現貨選擇權交易時程
如何從雙元貨幣產品中算出獲得多少權利金

第6章  外匯結構型商品交易實務
不保本型之雙元貨幣產品(含黃金)
如何挑選雙元貨幣產品之貨幣組合
賣方選擇權型態之外匯結構型商品
買方選擇權型態之外匯結構型商品
買賣方組合之外匯結構型商品

第7章  銷售通路分析
合法銷售機構
結構型商品銷售人員資格測驗
依客戶類別銷售
最適銷售雙元貨幣產品之金融從業人員
辨識銷售人員與業績歸屬人員
業績歸屬制度
尋求公正第三者
相關重要規範
贈品規範
錄音規範
承作前需填寫之表格及文字
應提供定期或不定期之教育訓練
七十條款
銷售相關法令及規範
金融控股公司交叉行銷
金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法
銀行辦理財富管理業務應注意事項
銀行辦理財富管理業務作業準則
銀行對非財富管理部門客戶銷售金融商品作業準則
銀行辦理結合存款與衍生性金融商品之結構型商品業務
銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範

第8章  投資屬性操作
掌握投資主導權
釐清產品損益特性
釐清每筆投資的風險偏好程度
高度風險偏好者
中高度風險偏好者
中度風險偏好者
低度風險偏好者

第9章  雙元貨幣產品稅賦操作
課稅基礎
到期日於2010年以前稅賦操作策略
交易策略及解析(一)
所得稅賦操作
財產交易之損益平衡點操作技巧
交易策略及解析(二)
到期日於2010年以後稅賦操作策略
新稅制所帶來之改變
交易策略及解析(一)
延伸交易策略
交易策略及解析(二)
免分離課稅之損益平衡點
兩者損益平衡點策略差異

第10章  雙元貨幣產品風險分析
擔任賣方投資人所面臨的風險
擔任買方銀行端所面臨的風險

第11章  充分揭露匯兌風險
匯兌風險揭露程度
匯兌風險於產品說明書揭露建議
投資組合貨幣之匯兌風險揭露
投資組合以外之貨幣的匯兌風險揭露
財報之表達貨幣將不再都是新台幣
IFRS
IFRS國際會計準則於國內實施時點
IFRS之IAS21
功能性貨幣(Functional Currency)

第12章  相關法規
銀行業辦理外匯業務管理辦法
銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項
銀行法第61-1條
指定銀行應依說明採負面表列方式辦理衍生性外匯商品業務
有關函請辦理衍生性外匯商品,客戶應親自書寫「本人已充分瞭解本商品並同意承擔其風險」及簽署乙案,其相關細節,補充如說明
為加強確認客戶瞭解其購買或投資之衍生性外匯商品之商品內容及風險,補充規範如說明,並自本(98)年8月20日實施
銀行承作結構型商品所收本金不得再帳列存款
銀行辦理衍生性金融商品自律規範
銀行辦理結合存款與衍生性金融商品之結構商品業務,應依下列規定辦理
銀行辦理組合式商品業務應注意投資人權益保護、避免利益衝突或影響市場行情
銀行辦理結合存款與衍生性金融商品之商品業務,不得以存款名義銷售
銀行申請核准辦理衍生性金融商品業務應檢具之申請書件
國際金融業務條例

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