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稅務專家教你用 指數基金賺千萬:簡單5張表格,幫你達成財務自由!

作者: 簡七
語言別: 繁體中文
出版社: 大樂文化
出版日期: 2020/05/28
類別: 海內外基金
ISBN 9789578710719
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:290元 或 29點
優惠價:9 折,261 元 或 26

內容簡介

★200萬名讀者、6000萬人次網路學習!
★讓你第一次投資就賺錢的最佳指南!

為何股票殺進殺出,投報率總是負數呢?
因為還沒學會巴菲特的投資方法!
本書帶領你破解常見的理財迷思,
並創造低風險、高報酬的獲利機會!

  註冊稅務師簡七,曾任職4大會計事務所與世界500強企業,她發現對許多人來說,投資市場的變化難以捉摸,各種技巧和產品難懂難學,還往往動不動就虧錢。因此,她透過網路社群和課程,推廣理財知識與技巧,已幫助成千上萬的人解決煩惱。

  書中運用豐富的圖解,分析指數基金、保單、存單、黃金等工具,告訴你投資必須知道的五件事,以及如何規劃資產配置。並且,針對投資、保險、資產、風險、安全這五方面,提供實用表格。你只要確實執行,賺千萬絕非難事!

  ★想要變有錢?先去除會讓你變窮的因素
  股神巴菲特的50年合夥人查理‧蒙格曾說:「如果我知道自己會在哪裡死去,一定不會去那個地方。」因此,想變得富有,你應逆向思考,避開4個妨礙聚財的因素。

  ‧意外:因車禍而骨折住院,導致工作收入減少,醫療支出增加,甚至將虧損的投資變現來支應生活。
  ‧疾病:日常周遭不乏因病致貧的例子,後果多半與發生意外類似。
  ‧無規劃的支出:任意揮霍雖然能讓自己當下快樂,卻扼殺許多累積財富的機會。
  ‧脆弱的投資方法:不好的投資邏輯會導致不合理的投資計畫,無法精確掌控風險。

  ★掌握3關鍵,每日提升你的「財富親密度」
  當你積極關注投資理財,擁有富人思維,「財富親密度」將逐漸提高。懂得把握3個關鍵,就能讓錢財主動靠近你。
  【關鍵1】把錢當作手段,而不是目的。以金錢的流動和交換所獲得的好處,來衡量其價值。
  【關鍵2】像巴菲特一樣,注重長期回報。運用冷卻法與隔離法,抵抗眼前利益的誘惑。作者將告訴你,怎麼用冷卻法、隔離法。
  【關鍵3】先設定目標,再尋找資源。不為自己設限,充分利用資源達成目標。

  ★巴菲特也推薦指數基金!如何買賣才能賺千萬?
  指數基金為了達到與該指數相同的收益水準,其投資內容完全依據某個市場指數的變動做調整,讓你可以用很少的錢參與一籃子標的,避免受到個別標的價格波動的影響,進而獲得穩健報酬。

  ◎遵守2準則,買入高CP值的指數基金
  ‧價格合理:選擇比國債收益率高出兩倍的指數基金,或者比對歷史狀況,買入相對便宜、被低估的基金。
  ‧緊跟指數:分析基金與跟隨的指數夠不夠緊密,最簡單的方法是查詢基金季報和年報,並且比較哪些數據?
  ◎活用3原則,判斷適合脫手的時機
  ‧基本面惡化:當整體經濟景氣陷入谷底,導致指數長期表現不佳。
  ‧有更好選擇:要讓資金發揮更大效用,或者改為以定期定額的方式,將3、5年不須動用的錢進行長期投資。
  ‧指數價格太高:轉為從事其他投資,等到基金價格變低時再入場。

  ★還有琳瑯滿目的投資產品,怎麼挑選與組合?
  銀行、券商、保險等金融機構會各別發行理財產品,也會合作推出。你可以採取3個步驟,挑選適合自己的產品,規劃出最佳投資組合。

  【步驟1】確認需求:希望用多少錢買理財產品?這筆資金是否有明確用途和期限?對收益和風險的預期如何?

  【步驟2】評估風險:共有5個重點,包括了風險等級從R1至R5,數字越高風險越大;比較產品收益率時,不能只以是否保本做判斷,最重要的是關注資金投向和比例;還有……

  【步驟3】比較收益:了解資金實際被占用的天數,以及實際收益率。

  此外,本書更教你
  ‧貨幣基金可以調配消費和儲蓄,但需要考量什麼?
  ‧抓緊投資的空檔,用銀行活期產品錢滾錢不停歇
  ‧國債是避險最佳工具,怎麼買可以創造更多價值?
  ‧想購買投資型保險?必須用「一查一比」做判斷
  ‧當全球經濟動盪,買黃金避險可透過存摺和ETF的方式。

名人推薦

  財經作家 Mr. Market 市場先生
  懶人經濟學創辦人 小賈

目錄

推薦序 閱讀本書,就像是與一位懂理財的朋友聊天 / 小賈
前言 稅務專家的我,除了會節稅,更懂得把錢變多!


第1章 理財第一步,學窮查理的致富思考
窮查理說想變富有,要逆向思考如何避免變窮
讓你缺錢的真正原因,除了意外和疾病還有……
越積極關注與追求金錢,越容易提高「財富親密度」
怎樣才能擁有富人思維?你需要實踐3個步驟

第2章 進場投資基金前,你必須知道5件事
根據風險承受度,考量追求多少收益率
為了實現目標,怎麼挑選投資工具與產品?
如何避免投資中的失誤?列出清單做檢查
用2個方法,找出可信賴的金融機構
為了操作更順暢,應開設哪4種帳戶?

第3章 貨幣基金、債券基金……誰能抗通膨?
貨幣基金可調配消費和儲蓄,但要考量便利性
買4類網路活期產品,存到半年後的旅行基金
別放過投資空檔,用銀行活期產品滾錢不停歇
不怕銀行利率低,把握4種存款投資法來增財
國債是避險最佳工具,怎麼買更能創造價值?

第4章 ETF產品這麼多,該如何挑選與組合?
了解「投資四原色」,才能合理規劃資產配置
銀行理財產品琳瑯滿目,依照具體步驟來選擇
券商的集合資產管理計畫,在股權投資上有優勢
想買投資型保險?要用「一查一比」做判斷

第5章 巴菲特也推薦的指數基金,讓你獲利多一倍
用小錢買基金,就能參與整個市場、不受個別標的影響
基金按照投向、地域與管理方法,各有優缺點
想獲利得耐住性子,依據需求安排長期計畫
申購管道和費用都多種多樣,仔細比較才不吃虧
巴菲特推薦指數基金投資法,跑贏主動式管理基金
如何評估及選擇指數基金?把握2項標準就沒問題
用定投買入指數基金,用3個原則判斷賣出時機
當全球經濟動盪,投資黃金比較保值又避險
投資黃金有3種管道:實體、ETF和存摺

第6章 活用5張表,理財投資更有效率
5種表格,讓你理財兼顧獲利與保障
【風險表單】評估承受風險的能力
【投資表單】釐清投資邏輯並檢查缺漏
【資產表單】盤點資產與調控收支
【保險表單】未雨綢繆正確選購保險
【安全表單】建立全家人的安全網
按照6步驟操作,加速你的財富累積

結語 不看盤、低風險,穩健達成財務自由
附錄 投資理財的5張表格

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