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我用基金‧保險 3年賺到100萬:簡單5張表格,幫你達成財務自由!【稅務專家傳授入門版】

作者: 簡七
語言別: 繁體中文
出版社: 大樂文化
出版日期: 2020/03/30
類別: 保險規劃
ISBN 9789578710665
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:290元 或 29點
優惠價:9 折,261 元 或 26

內容簡介

  ★200萬名讀者,6000萬人次網路學習!
  ★從零基礎變成理財高手的最佳指南!


  為何很多人畢業五年後,仍存不到錢呢?
  因為不懂得富人的理財方法!
  本書幫你突破盲點,學會正確理財,
  從檢測自己的財務狀況開始……

  註冊稅務師簡七,曾任職4大會計事務所與世界500強企業,從事財務工作。競爭激烈的環境讓她體認到,賺錢不是容易的事,培養理財頭腦是每個人都需要的。因此,她透過網路社群與線上課程,推廣理財知識與方法,至今已幫助成千上萬的人解決財務煩惱。

        書中敘述井井有條,網羅不同職業與年齡層的案例,並針對投資、保險、資產、風險、安全這五方面,提供實用表格,教你建立完整的理財邏輯,學會富人如何聰明花錢與投資,3年就能賺到100萬,日積月累達成財務自由!

  ★為何存不到第一桶金?5步驟讓你灌滿財富水池
  告別窮忙的第一步,就是面對真實的財務狀況,將自己的資金想像成蓄水池,畫出「財富水池模型」。

  【第1步】分析財富水池
  ‧日常現金池:高頻率、小額的日常生活支出,例如餐飲、交通費、治裝費。
  ‧中短期目標池:低頻率、大額的支出,例如房租、保險費、緊急預備金。
  ‧長期金鵝池:無特定用途的強制儲蓄,用於長期投資。
  【第2步】強化收支結構:分析花費的內容,訂定各種支出與用途的比例。
  【第3步】消滅拿鐵因子:降低每天生活中可有可無的習慣性支出。
  【第4步】培養儲蓄習慣:用「先支付自己」、「10/50法則」兩個訣竅。
  【第5步】管理財富水池:將累積的資金分配到不同的理財投資管道。

  ★你的財務體質是否健康?透過4指標來診斷
  定期為自己的財務狀況做體檢,徹底發掘哪些潛在因素會妨礙理財投資,才能及早調整作法進行修正。
  【指標1】應急能力:準備一筆隨時可用的資金,以因應三至六個月的生活支出。
  【指標2】償債能力:透過「財務槓桿」,利用自己和別人的資源,獲取更高收益。
  【指標3】保障能力:一旦遭逢意外和疾病,你的保險額度足以照顧自己和家人嗎?
  【指標4】生息能力:當投資的收益能支付生活費用,就不必汲汲營營地工作。

  ★想要加速該學什麼技術?定期定額存基金最快
  作者將大多數人在投資基金時遇到的各種疑慮,歸納為四個常見問題,並提供解方,讓你掌握低風險的投資方法。

  【問題1】為何要選擇定期定額(定投)的方式?
  因為定存利率無法打敗通貨膨脹率,定投可以幫你養成儲蓄習慣,避免選錯買賣點,更避免受到價格上下波動的影響,而能獲利更多、虧損更少。

  【問題2】定投的時間是否越長越好?
  其實,應該觀察定投期間是否跨越了「微笑曲線」,因為……

  【問題3】在定投期間,是否要設定停損點?
  對於純粹因市場波動造成的虧損,你不必過於擔心,只要考慮基金本身有沒有問題。不過,怎麼發現基金是否有問題?你必須考量……

  【問題4】該如何設置定投的金額與頻率?
  這筆資金應是三、五年內不必動用的錢,並根據階段性需求做調整。對上班族來說,按月投資是最便利的。

  ★如何小心風險以免前功盡棄?用小保險……
  在建構財務體系的過程中,可以用少額可承受的保費,轉移難以承受的風險與經濟損失。風險分為三類:
  •大事:發生機率低,但對生活與財務影響重大,例如死亡、殘疾或重疾。
  •小事:發生機率高, 但對生活與財務影響較小,例如小意外、小門診或住院。
  •無事:不是轉移經濟損失,而是為了獲得更多財富,例如投資、養老或教育。

  而且,買保險有三大原則:買對人、買對險、買足額。但該怎麼做才對?
  本書中搭配圖表詳細解說,讓你一目瞭然。

名人推薦

  平民保險王 劉鳳和
 

目錄

前言 學會稅務專家的理財訣竅,比賺高薪更重要
 
1章 【GOAL】養成理財習慣達到財務自由
別只是努力工作,還得上一堂財富入門課
真正的財務安定,是擁有對金錢的掌控力
鹹蛋配白飯又勒緊褲帶,敵不過飛漲的物價
你想過什麼樣的生活?首先釐清理財目標
理財一點也不難!3方法幫你做好準備
我實現財務自由的過程中,歷經3個階段
 
2章 【COST懂得花錢讓你3年存第一桶金
小資族也能買車買房!配合人生目標做規劃
用SMART原則,計算理想的生活需要多少錢
複利3要素的威力,連愛因斯坦也吃驚!
懂得花錢才能變有錢,你能抗拒「名人推薦」嗎?
購物時容易失心瘋嗎?聰明消費必備4絕招
5步驟灌滿「財富水池」,23K也能擺脫月光
 
3章 【CHECK】小心你的財務破口
利用4項能力指標,即早發現財務有何異狀
借貸也是種投資!挑對管道讓資金周轉更靈活
回答3問題,你可以避免扛錯房貸變房奴
除了親友,借錢管道還有銀行、線上借貸平台……
信用卡是你的財務幫手還是幫兇?用6問題來分辨
 
4章 【INSURANCE】我用保險的小錢避大浪
社會保險是生活的基本保障,你不可不知
如何維持社會保險不中斷?3種常見狀況與解方
挑選保險必須衡量風險承受度、財務狀況與……
買保險有3大原則:買對人、買對險、買足額
壽險、意外險、醫療險、重疾險,各保多少才好?
 
5章 【FUND第一次買基金就上手
買基金就像上餐館,想吃好料得交給專業
別急著點餐!不同類型的基金各有優缺點
為何定期定額做投資,即使大盤下跌也能賺?
定投時間多長才對?要觀察是否跨越「微笑曲線」
定投是否需要止利止損?必須考慮一個關鍵因素
選擇定投的金額與頻率,要注意的細節是……
這樣的基金組合,讓你贏過90%的投資者
 
6章 【FORM5張表讓理財投資攻守俱佳
活用5張表格,你可以兼顧獲利與保障
【風險表單】評估承受風險的能力
【投資表單】釐清投資邏輯並檢查缺漏
【資產表單】盤點資產與調控收支
【保險表單】未雨綢繆正確選購保險
【安全表單】建立全家人的安全網
6步驟循序漸進,你的財富就翻轉好幾倍
 
結語 讓理財更簡單,讓人生更自由

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