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心安理財:保險準,投資穩,一本讓你兼顧圓夢和救急的人生理財書

作者: 宋炎本
語言別: 繁體中文
出版社: 商周出版
出版日期: 2019/11/09
類別: 保險規劃
ISBN 9789864777600
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:380元 或 38點
優惠價:9 折,342 元 或 34

內容簡介

從單身到退休,人生7大夢想逐一圓夢
一本書做完投資理財&保險規劃!


人人都需要理財,若你還有眾多得花大錢的美夢待圓,
你不只要為每個夢想投資存錢,更要做好保險,面對人生無常。
但是理財方法眾多,賺虧過程中的煎熬與動盪,總讓人心煩意亂,
甚至可能為了上上下下的數字而賠上健康。

本書作者宋炎本通過「國際認證理財規劃顧問」專業認證,
提出「心安保險三大配置」+「穩健投資四法」,
讀者可以輕鬆按照書中提供的大量範例與範本,
根據個人預算和需求來選出最適合的理財與保險規劃。

●心安保險三大配置
高中低階三種選擇,再依照身故類、醫療類、長照類險種,細分必備的核心項目與依需求採買的補強項目。
搭配參考年繳保費列表、各類險種完整分析,依預算精準買到高CP值心安保障。

●穩健投資四法
追求三年15~30%獲利,以分批進出、逢低長抱、整合投資和保險等手法,用理財險保全投資錢的戰果。
搭配13個依照年份與目標金額分析的參考範例,完整規劃人生夢想所需資金,讓你能心安理財。

●圓滿人生七大夢想
單身、成家、生子、買房、買車、旅遊、退休,人生七大夢想所需要的保險與投資取向皆不同。
書中精準分析各階段推薦的保險與投資策略,不分年齡都能心安圓夢。

本書可以讓你:買對保障險,存夠救命錢,滾利圓夢金。
投資走得安安穩穩,保險買得完整適切,聰明理財、心安體健!

【本書特色】
1.  完整規劃人生各階段所需的投資與保險工具,搭配大量範例,輔助讀者正確了解需求。
2.  投資佈局有效率,保險安排多樣化,可以心安理財,不受數字動盪、業務話術影響。
3.  身故、醫療、長照類各險種分析,了解何時賠?賠什麼?有多貴?怎麼用?化繁為簡,掌握精髓。
4.  附贈養生別冊,以心安為軸,同時照顧好理財需求與個人健康。

【隨書附贈】
《健康是最高明的投資》養生別冊──長庚生技楊定一董事長、北醫公衛暨營養學院韓柏檉教授、江守山醫師,聯名推薦!

沒有健康,理財無用!理財雖能讓你安身,少病少痛才是真福氣。
本別冊統整作者親身實踐、簡單易行的四大養生技巧,
搭配心安理財的技術,為你同時張起保險、投資、健康三張人生安全網!

【專業推薦】
魏寶生/凱基銀行董事長
陳善忠/上海商銀總經理
邱正弘/安睿宏觀理財規劃顧問(股)總經理
邱沁宜/理財專家

「書中針對每一個夢想,都舉例說明可做什麼投資和保險,每個月又會因而支出多少錢等等。了解這些,你就會充滿動力,務實選擇你這一生想要、而且可以實現的夢想。」──陳善忠,上海商銀總經理

「有成就的人生,就是快樂的人生,健康的身體更是富裕終生的基礎,『心安理財』需要有錢有命做為元素,這些元素的分子正是投資、保險和健康。」──邱正弘,安睿宏觀理財規劃顧問(股)總經理

「以一位消費者與金融老兵的立場,分享他大病後,養身、理財與善用保險的實際經驗,盼能讓大眾更重視健康與理財保險。」──魏寶生,凱基銀行董事長

目錄

自序:理財和養生的崎嶇路,我坎坷走過,你可以走得更輕鬆!
導讀:本書是從單身到退休,逐一圓夢的投資和保險心安規劃

第一部 心安理財的手法:保險準,投資穩
 第一章 保險準:保障險,要精準買對又買夠
  第一節 九個基本的保險觀念
  第二節 死掉、沒死掉、死不掉,怎麼辦?三大類保障險來救你!
  第三節 多少保額才算買夠?
  第四節 保障險「配置母表」讓你掌握全貌,精準買對又買夠
 第二章 保險更準:理財險,儲蓄投資、還本領息
  第一節 什麼是理財險?
  第二節 低利率時代的壽險型儲蓄險「重儲蓄、輕保障」
  第三節 低利率時代的利變年金型儲蓄險「重滾存、輕年金」
  第四節 投資型 (變額)年金到底是投資,還是年金?
 第三章 投資穩:穩健投資第一、二法;分批進出逢低長抱
  第一節 你有沒有這三筆錢:保命錢、投資錢、投機錢?
  第二節 穩健投資第一法:定時定額
  第三節 穩健投資第二法:心安單筆
 第四章 投資更穩:穩健投資第三、四法;整合投資和保險
  第一節 穩健投資第三法:用理財險保全投資錢的戰果
  第二節 穩健投資第四法:用理財險打地基、投資錢起高樓
  第三節 保障險和投資錢也可互補整合

第二部 踏上心安理財的旅途:從單身到退休,逐一圓夢
 第五章 出發:1 組保險、2 筆投資;人人必做,尤其單身
  第一節 保險準:做好「1 組保險」,度過這輩子的無常
  第二節 投資穩:今天做好「2 筆投資」, 就不怕老後沒錢
  第三節 出發:各年齡層的1 組保險和2 筆投資總結
 第六章 退休:快樂終老
  第一節 投資穩:自製「心安」退休年金,在年金改革動盪中自保
  第二節 保險準:進一步強化老後的醫療/ 長照保障
  第三節 善用「信託」照顧自己,心安老去
 第七章 成家:溫馨的兩人世界
  第一節 投資穩:成家前,準備成家基金
  第二節 保險準:成家後,優先重估身故保額,再斟酌拉高醫療/ 長照保障
 第八章 生子:養兒育女樂天倫
  第一節 投資穩:生子前,準備生子基金;生子後,準備高等教育基金
  第二節 保險準:生子後,大幅提高身故保額,並增加醫療/ 長照保障
  第三節 幫小孩買保險?
  第四節 善用「保險金信託」,保障弱勢子女
 第九章 買房:築個窩
  第一節 投資穩:買房前,準備買房基金
  第二節 保險準:若有房貸,必買房貸壽險
 第十章 海外旅行:翱遊四海
  第一節 投資穩:海外大旅行前,準備旅遊基金
  第二節 保險準:海外出遊前,買好旅行平安險之「心安旅遊套餐」
 第十一章 買車:我的移動城堡
  第一節 投資穩:買車前,準備買車基金
  第二節 保險準:買車後,任意第三人責任險之「心安開/ 騎車套餐」不可少

附錄一:身故、醫療、長照類各險種大補帖
附錄二:「穩健投資四法」的更多例子

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