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2020年人身保險業務員資格測驗 重點整理+試題演練

作者: 陳宣仲
語言別: 繁體中文
出版社: 千華數位文化
出版日期: 2020/01/15
類別: 考試進修
ISBN 9789864878543
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:390元 或 39點
優惠價:9 折,351 元 或 35

內容簡介

「人身保險業務員證照」,是投身於保險業必備基本入門證照之一,當然,除了產險外,保險業基本入門證照還有財產保險和投資型保單,這三個保險業務都是需要通過證照才能擁有銷售的資格,所以強烈建議有志進入保險業的你可以先從這三張證照下手!

很多人會有一種「人身保險業務員證照」似乎比較簡單的感覺,把官方題庫拼命寫完就可以過關。如果你是已經從事保險業務工作多年的人員,或許這樣的認知不會有太大的問題,因為考題內容大多與工作較為相關,但如果你是想要踏入保險業務事業的新鮮人,就不適合囫圇吞棗的準備方式,由於人身保險所牽涉的層面極廣,扣除法規之外仍有實務,若非有實際操作經驗,面對似是而非的實務理念,可能會因自身誤解而選擇錯誤的答案。

■K書必勝功法
(一)概念架構先弄懂,死背強記放最後
觀念需要花時間去理解,不過一旦弄懂了,就不容易忘記。所以剛開始時只需要了解專有名詞和觀念的意義和差別即可,不需死背當中的數字或年份,並且適時的畫出重點,作為之後背誦時的參考。 考前3天開始瀏覽之前畫下的重點,並把當中的關鍵性名詞、年份和數字等做記憶,記憶最有效方法是關聯法,比如第一篇保險實務第三章裡:保單解約的解約金不得低於其保價金的3/4,可以記成「解約得三思(34)」,之後再輔以題目的練習,想忘記都不容易了。
(二)題目練習是關鍵,反覆兩遍最保險
第一次:保險實務和法規都是選擇題中的單選題型,在有概念的理解和基本的記憶之下,通常可以達到70%以上的正確率,剛好越過考試門檻,所以此項考試難度並不高。 第二次:為求保險或高分,第二次的練習不能省略。但只需要將第一次不確定的、跟完全沒頭緒的題目再做複習即可,所需時間大概只要之前的一半不到,但提高分數的功效卻很明顯,報酬CP值相當高。

目錄

第一篇  保險實務
第一章 風險管理與保險
 重點1 風險的基本觀念
 重點2 風險的類別
 重點3 風險管理
 重點4 風險管理與保險的關係

第二章 人身保險的意義與功能
 重點1 人身保險的意義、起源與發展
 重點2 人身保險的功能

第三章  我國人身保險事業的基本認識
 重點1 我國人身保險事業概述
 重點2 生活型態改變與人身保險事業的關係
 重點3 人身保險業務員的使命
 重點4 人身保險事業現況、客戶動向與今後努力重點

第四章 人身保險的種類
 重點1 人身保險的類別
 重點2 人壽保險
 重點3 傷害保險
 重點4 健康保險
 重點5 投資型保險商品
 重點6 團體保險與學生團體保險
 重點7 郵政簡易壽險與微型保險
 重點8 社會保險

第五章 人身保險費的構造
 重點1 人身保險費構成三原則
 重點2 人身保險費及準備金的構成
 重點3 保單紅利與分紅保單

第六章 年金保險
 重點1 年金保險的意義
 重點2 年金保險的種類
 重點3 傳統型年金保險費及準備金的規範
 重點4 利率變動型年金保險費及準備金的規範

第七章 投保實務與契約的選擇
 重點1 確實說明契約的內容
 重點2 要保書的填寫與說明
 重點3 保險年齡的計算、第一次保險費相當額送金單與代收保費之規定
 重點4 壽險契約的選擇、注意事項與身體檢查的手續

 


第八章 壽險行銷活動
 重點1 壽險行銷通路簡介
 重點2 壽險行銷工作的基本觀念
 重點3 家庭財務安全規劃與人身保險
 重點4 行銷活動
 重點5 行銷的過程
 重點6 人身保險的售後服務

 第二篇  保險法規
第一章 人身保險契約
 重點1 保險契約的成立要件
 重點2 人身保險契約中的相關之人
 重點3 保險契約的基本原則

第二章 人身保險契約條款
 重點1 人壽保險契約的條款規定
 重點2 傷害保險契約的條款規定
 重點3 住院醫療保險契約的條款規定
 重點4 傳統型年金保險契約的條款規定
 重點5 利率變動型年金保險契約的條款規定

第三章 人身保險與稅法
 重點1 所得稅法上的優惠
 重點2 遺產稅法上的優惠
 重點3 贈與的法律規定

第四章 保險權益相關重要法律介紹
 重點1 金融消費者保護法
 重點2 消費者保護法
 重點3 個人資料保護法
 重點4 洗錢防制法

第五章 保險業務員管理規則的認識
 重點1 業務員資格的取得
 重點2 登錄的分類
 重點3 教育訓練
 重點4 人身保險招攬行為與相關法規
 重點5 招攬行為及獎懲

第三篇  仿真模擬試題
 第一章 保險法規
 第一回
 第二回
 第三回
 第二章 保險實務
 第一回
 第二回
 第三回

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