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2020年銀行招考搶分小法典(內含票據、銀行、洗錢防制相關法規)

作者: 三民補習班名師群
語言別: 繁體中文
出版社: 三民輔考
出版日期: 2019/12/09
類別: 考試進修
ISBN 4710139136124
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:350元 或 35點
優惠價:9 折,315 元 或 31

內容簡介

【本書適用】這本《銀行招考搶分小法典(含票據、銀行、洗錢防制相關法規)》適用於各銀行(臺灣銀行、土地銀行、合作金庫、兆豐銀行、彰化銀行、第一銀行、台灣企銀、華南銀行等)新進人員甄試、一般金融人員甄試。

.選擇題解題的關鍵字在哪裡?
.沒有法學基礎也能看懂條文嗎?

【本書優勢】
依最新命題趨勢編撰
票據法、銀行法、洗錢防制相關法規是各銀行新進人員甄試要考的專業科目。對於沒有法學基礎的考生來說,法律文字用語專業:票據種類不同,適用規定常搞不清楚;銀行法規定細微,一字之差選錯答案,就會錯失考取的契機。洗錢防制相關規定為近年較新的命題趨勢,本書收錄最新法規,讓考生分數不漏接。
完整條文+重點標示+精選試題
本書有別於坊間各家銀行招考用書,由三民補習班名師群親自研究102-108年銀行招考相關試題,根據銀行招考最新命題範圍設計,再將相同條文考點的試題彙整嵌入相對應的法條之後,以顯眼特殊設計標示得分關鍵字。輔以明顯小圖示突顯最新修法重點,背完條文即可演練題目,掌握歷年出題脈絡,突破修法要點。條文後題目愈多表示愈常被命題,讀者可立即知悉被頻繁命題的考點,將記憶力花在刀口上。
本書由三民補習班名師群精心設計,讓法典除了是查詢法條的工具書外,更結合豐富題庫與重點標示,絕對比純法條書更實用。
上考場嫌書太多太重太累又要考前衝刺的話,帶這本讓你神清氣爽,俐落地將考場的零碎時間化為涓涓入袋的分數。

【本次改版修法重點】
本書收錄至出版日前之最新法規,改版修法重點包括:
1.銀行法(108.04.17)
(1)為要求負責人應恪守競業禁止之基本盡職條件,在例外允許兼職之情形下,負責人應確保其本職及兼任職務之有效執行,不得破壞金融機構間之業務競爭關係,爰修正第三十五條之二第一項,增訂禁止有利益衝突情事之授權依據。
(2)明定主管機關從事國際監理合作之法律依據,以強化相關國際金融合作機制與防制洗錢或打擊資恐工作之廣度及深度。
(3)配合一百零七年修正公布之公司法第四條已廢除外國公司認許制度,已依外國法律組織登記之銀行,不須經我國政府認許,爰刪除第一百十七條第一項有關外國銀行須依公司法申請認許之規定。
(4)就銀行辦理利害關係人之授信或投資案,未依程序規定或超逾限額者,將罰鍰上限由新臺幣一千萬元提高為五千萬元,以擴大罰鍰級距,俾主管機關得視違法情節輕重、可責性及機構規模大小等因素,核處適當之罰鍰金額。
(5)為督促銀行遵守本法規定,維持金融市場穩定及保護金融消費者權益,爰提高罰鍰額度,違反本法或本法授權所定命令中有關強制或禁止規定或應為一定行為而不為者,除本法另有處以罰鍰規定而應從其規定外,處新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰,以落實強化金融監理密度。
2.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本(108.04.23)
(1)依據「金融機構防制洗錢辦法」第十條規定及洗錢防制法第七條,增訂範本第四條第十三款,銀行對於客戶及其實質受益人、其高階管理職位人員為現任及曾任國內外政府或國際組織之重要政治職務人士與其家庭成員及有密切關係之人之確認身分措施。客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為高風險客戶。
(2)依據「金融機構防制洗錢辦法」第八條、第九條規定,並參酌美國紐約州金融署「防制洗錢之交易監控與篩選程序最終規範」,增訂範本第八條、第九條,客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象之姓名及名稱檢核機制,與帳戶及交易之持續監控措施。

目錄

票據法相關法規
票據法(76.06.29)
票據法施行細則(75.12.30)

銀行法相關法規
銀行法(108.04.17)
銀行法施行細則(91.08.27)
銀行法第三十三條授權規定事項辦法(103.06.27)
銀行法第三十三條之三授權規定事項辦法(99.01.28)
銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法(103.10.24)

洗錢防制法相關法規
洗錢防制法(107.11.07)
金融機構防制洗錢辦法(107.11.14)
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法(107.11.09)
銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本(108.04.23)
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引(108.04.23)
疑似洗錢或資恐交易態樣(106.06.28)

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