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CFP/AFP通關講座:模組1基礎理財規劃

 
作者: 梁亦鴻‧楊子儀
語言別: 繁體中文
出版社: 宏典文化出版社
出版日期: 2020/03/15
類別: 考試進修
ISBN 9789869543262
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:500元 或 50點
優惠價:9 折,450 元 或 45

內容簡介

★全新改版發行!配合近期法令增/修與新制實施修訂全書內容(例如:109年住宅火災保險承保範圍擴大,配合修訂理賠範圍內容;國民年金保費調整......與其他更多)。並參酌近期實際命題方向,修訂/設計計算例題,使全書與實際考情更加貼近。★
 

★模一就是考這些!全新發行,完全遵循官方公告架構彙編,作者均為教學經驗豐富之CFP/AFP授課講師,帶給你「100%仿真臨場感」~★

 

系統彙整「模組一基礎理財規劃」重點內容、最新命題焦點,章後輔以大量擬真試題。給你「真正會考的重點」,助您一次通過CFP/AFP!

 
在 Fintech 風潮來襲,金融從業同仁普遍會有被機器人取代的隱憂;但是,具有全方位財富管理本事的金融顧問,反倒會在本波數位金融革命中勝出。因此,這一兩年來,不論是學校裡各大商管學院的學生、或者是現職的金融從業同仁,已有更多的人開始準備報考 AFP / CFP;我們也樂見有更多的金融從業同仁加入 AFP /CFP 的行列,傳播更多正確的財富管理觀念及做法。然而在準備 AFP / CFP 的考照過程中,是既費時又耗工,如果有一系列的書籍,可以協助有志於擔任理財顧問的朋友準備考試的話,將是功德一件。因此,在宏典出版社曹總經理俊傑的號召之下,而有這一系列模一到模六的考照用書。本書是這一系列當中的第一本-基礎理財規劃。在本書的第一章裡,我們會先介紹理財規劃的目的與環境;另外,也說明了基礎的理財規劃流程與理財規劃的步驟;而許多金融從業同仁視為桂冠的 AFP 及CFP 理財顧問的認證流程與職業道德規範,我們也有另闢章節說明。接下來各個章節,我們也會更清楚地說明,在為客戶做理財規劃時,舉凡投資規劃、風險規劃、稅務規劃等,實務上的作法,以及分別應該注意的事項,期望能夠給讀者們一個關於全方位理規劃更清楚的輪廓。

目錄

編者的話
CFP®國際認證高級理財規劃顧問暨AFP理財規劃顧問
 本書使用說明

第 1 章 理財規劃流程 
1-1 理財規劃的目的、利益與環境 
1-2 理財第一階段-存富
1-3 理財第二階段-創富 
1-4 理財第三階段-守富、傳富
1-5 財富管理-以客為尊,全方位財務計劃 
1-6 財富管理與理財規劃
1-7 理財規劃步驟
1-8 理財顧問的認證流程與職業道德規範  
1-9 結語  
附錄 認證理財顧問職業規範
 附錄 認證理財顧問職執業準則 

第 2 章 財富管理規劃執行步驟暨個人財務報表與預算編製 
前言 
2-1 設定財富管理目標
2-2 衡量客戶財務狀況:盤點現有資源-編製財務三表 
2-3 擬定策略及執行計劃  
2-4 追蹤及調整財富管理計劃  
2-5 家計預算的編製 
2-6 結語 

第 3 章 存款與流動性資產之管理
3-1 現金管理之重要
3-2 常見流動性資產管理工具 
3-3 如何架構儲蓄計劃 
3-4 結語  

第 4 章 住屋及重大支出之規劃
4-1 購買或租賃需求之考量 
4-2 房屋貸款之種類及安排  
4-3 如何挑選房屋貸款
4-4 申辦房屋貸款的流程  
4-5 財務慎規劃 擠身有巢氏 

第 5 章 信用管理 
5-1 信用管理的本質 
5-2 信用卡與使用信用卡時應注意事項  
5-3 消費性貸款工具介紹  
5-4 銀行審核貸款的主要原則  
5-5 結語-善用消費金融與落實信用管理
 
第 6 章 保險需求之管理 
6-1 保險概念與需求分析 
6-2 人壽保險   
6-3 醫療保險
6-4 產物保險  
6-5 人生各階段與試合保險的商品規劃 
6-6 保險在稅法上的利益 
6-7 結語  

第 7 章 投資之管理 
7-1 投資規劃的意義  
7-2 金融商品的分類-固定收益證券  
7-3 金融商品的分類-權益證券 
7-4 金融商品的分類-共同基金 
7-5 指數股票型基金ETF 
 7-6 衍生性金融商品
7-7 投資報酬與風險的衡量  
7-8 結語   

第 8 章 退休規劃 
8-1 退休生活需求知多少  
8-2 如何計算退休需求經費 
8-3 國民年金-老有所終的首部曲  
8-4 勞工保險與勞退新制 
8-5 公教人員保險(公保)簡介 
8-6 退休金規劃注意事項  
8-7 結語 

第 9 章 財產移轉規劃
9-1 財產移轉規劃 
9-2 遺產與贈與稅規劃 
9-3 信託簡介

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