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外幣保單證照 速成(增修訂五版)

 
作者: 廖乃麟
語言別: 繁體中文
出版社: 宏典文化出版社
出版日期: 2019/06/30
類別: 考試進修
ISBN 9789862755174
讀者評鑑: ImgEvaluation
原價:390元 或 39點
優惠價:9 折,351 元 或 35
FI1201

內容簡介

★最新第五版:最新壽險公會題庫+外匯投資相關法令更新★

 因應近期外幣保單相關法令再次修訂,本次改版特由作者廖乃麟與編輯部進行「全文對應最新修法」!主要修法條文如:

 1.保險業辦理國外投資管理辦法;

2.保險業資產管理自律規範;

3.人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項;

4.保險業內部控制及稽核制度實施辦法;

5.外匯收支或交易申報辦法 

 

隨著96年的法規開放,中華民國的保險業進入了外幣收付的時代!也就是開放了外幣傳統保單的銷售。但是金融保險從業人員要考的證照考試也又多了一科。

 台灣的保險業,從投資型保險到外幣保單,已經是完全進入了財富管理的範疇。個人在財富管理上最需要注意的經濟數字莫過於利率與匯率。在外幣保單開放之前,大多數的保險從業人員只需要注意利率,但是現在開始,匯率也是我們關注的重點。在國人投資愈來愈國際化後,除了境外基金的投資,外幣也成為國人資產配置的重點。因此因應潮流,開放了外幣收付保險商品的市場。之所以會有外幣保單的資格測驗,其目的就是要讓保險業務員於招攬時具備有充分的專業去告知該金融商品所產生的匯率風險。

 

本書參照中華民國人壽保險商業同業公會所出版的「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品」(105年12月最新修訂版)來編寫。雖然考題重點幾乎都來自單調無趣的法規,不過為了讓各位讀者準備考試方便,特別在編寫上打破章節。按照「外匯」、「保險」、「外幣保單」、「投資型保險」、「結構及年金型保險」及「保險業投資」相關法規分類來做法規整理與解析。在法規中幫各位讀者將考試重點以粗體字標示出,如有需要理解的部分,附上精闢說明,後有各法規的重點整理。更別出心裁地在重點部分按照出題的方向再分為「法條、規定及機關類」、「時間類」、「年月日類」、「比例類」和「金額類」方便讀者分類記憶,才會更好記。在考題部分,分為「年月日」、「金額」、「比例」、「法規」、「機構」、「日期」、「幣別」來分類,讓我們準備起來更有條理與效率。

 

這只是一個50題的考試,標準分數是70分,所以只要對35題,可以錯15題。相信在編者精心整理的重點輔助下,在將考題反覆看過兩三遍,通過資格測驗一定不是問題。

 

外幣保單的考試,主要內容都來自各項法規。編者特別把法規打破教材章節,分門別類整理如下: 

 

外匯相關法規
中央銀行法
管理外匯條例
外匯收支或交易申報辦法
銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項
保險業辦理外匯業務管理辦法
證券商受託買賣外國有價證券管理規則  
 
保險相關法規
保險法
人身保險商品審查應注意事項
保險商品銷售前程序作業準則
新型態人身保險商品認定標準
保險業內部控制及稽核制度實施辦法
財政部核示本業銷售分紅及不分紅人壽保險單應遵守原則  
 
外幣保單相關法規
人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項  
 
投資型保險相關法規
投資型保險資訊揭露應遵循事項
投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項
投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範
投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值比率規範之意義及舉例說明  
 
結構及年金型保險相關法規
境外結構型商品管理規則  
 
年金保險費率相關規範(傳統型)
利率變動型年金保險費率相關規範 

 

保險業投資相關法規
保險業資產管理自律規範 
保險業辦理國外投資管理辦法
投資型保險投資管理辦法

 

目錄

編者的話
人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗
本書使用說明  

 Part 1 法規解析與整理 

Chapter 1│外匯相關法規 

1.1 外匯主管機關》中央銀行法
1.2 外匯管理的基本法》管理外匯條例
1.3 外匯的申報》外匯收支或交易申報辦法
1.4 銀行辦理外匯》銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項
1.5 保險公司辦理外匯》保險業辦理外匯業務管理辦法
1.6 證券商辦理外匯》證券商受託買賣外國有價證券管理規則  

Chapter 2│保險相關法規 

2.1 保險基本法》保險法
2.2 保險商品審查應備文件》人身保險商品審查應注意事項
2.3 簽署保險商品各司其職》保險商品銷售前程序作業準則
2.4 新型態保險》新型態人身保險商品認定標準
2.5 保險業的內控與稽核》保險業內部控制及稽核制度實施辦法
2.6 強制分紅保單的變革》財政部核示本業銷售分紅及不分紅人壽保險單應遵守 原則 

 Chapter 3│外幣保單相關法規

3.1 外幣保單的基本法》人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項  

 Chapter 4│投資型保險相關法規

4.1 投資型保險應附文件》投資型保險資訊揭露應遵循事項
4.2 分離帳戶的保管與規範》投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項
4.3 最低比率制》投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範
4.4 投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值比率規範之意義及舉例說明   

 Chapter 5│結構及年金型保險相關法規 

5.1 結構債基本規範》境外結構型商品管理規則
5.2 年金險費率規定》年金保險費率相關規範(傳統型)
5.3 利變年金費率規定》利率變動型年金保險費率相關規範 

Chapter 6│保險業投資相關法規

6.1 保險業的風控》保險業資產管理自律規範
6.2 保險業海外投資之規範》保險業辦理國外投資管理辦法
6.3 投資型保險投資部分的規範》投資型保險投資管理辦法
 
Part 2 分類重點整理
2.1 法條、規定及機關類
2.2 時間點類
2.3 比例類
2.4 年月日類
2.5 金額類
 
Part 3 考題精選與整理
3.1 時間日期類
3.2 金額類
3.3 比例類
3.4 年月日類
3.5 法規類
3.6 機構類
3.7 幣別類
3.8 其他類 

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