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金控及銀行法令遵循制度法規輯要
作者: 詹德恩、林沛涵
語言別: 繁體中文
出版社: 台灣金融研訓院
出版日期: 2017/09/28
版次: 初版2刷
類別: 金融法務類
ISBN 9789863991106
讀者評鑑: ImgEvaluation
補充資料: 下載增修訂補充資料
原價:500元 或 50點
優惠價:9 折,450 元 或 45
  • 內容簡介

  • 目錄

  • 購買需知

本書內容包括「基本法令及行政規章」及「相關函令」兩大部分,涵蓋金融控股公司及銀行業法令遵循相關之基礎法規與作業規則、銀行業洗錢防制及打擊資恐相關法規以及金融科技法規等主題,可作為金融機構從業人員從事法令遵循業務及教育訓練之參考。

壹、基本法令及行政規章
1. 金融控股公司法
2. 銀行法
3. 金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法
4. 金融控股公司治理實務守則
5. 銀行業公司治理實務守則
6. 銀行業建立風險導向內部稽核制度實務守則
7. 銀行內部控制三道防線實務守則
8. 金融控股公司發起人負責人應具備資格條件負責人兼職限制
及應遵行事項準則
9. 銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則
10.金融機構通報重大偶發事件之範圍申報程序及其他應遵循事

11.金融控股公司稽核工作考核要點
12.洗錢防制法
13.資恐防制法
14.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
15.金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦

16.銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
17.銀行防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本
18.銀行評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引
19.銀行防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本及相關規定
問答集─金融機構篇
20.辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項
範本
21.金融消費者保護法
22.金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法
23.金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法
24.金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露
風險辦法
25.金融服務業公平待客原則
26.國際金融業務分行接受境外客戶開戶暨受託投資信託商品自
律規範
27.銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法
28.銀行辦理衍生性金融商品自律規範
29.信用卡業務機構管理辦法
30.境外結構型商品管理規則
31.信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦

32.金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法
33.信用卡與現金卡及其相關業務委外行銷自律規範
34.電子支付機構管理條例
35.電子支付機構業務管理規則
36.電子支付機構使用者身分確認機制及交易限額管理辦法
37.電子支付機構資訊系統標準及安全控管作業基準辦法
38.電子支付機構內部控制及稽核制度實施辦法
39.與境外機構合作或協助境外機構於我國境內從事電子支付機
構業務相關行為管理辦法
40.電子支付機構提供使用者往來交易資料及其他相關資料要點
41.金融創新試驗條例草案總說明
41.金融創新試驗條例草案

貳、相關函令
1. 為使金融控股公司及銀行、票券商、信託業等已公開發行之
銀行業之董事會能掌握年度稽核計畫內容,擬定年度稽核計
畫時,應送交董事會通過
2. 為強化法令遵循及風險管理等第二道防線功能,以確保內部
控制制度之有效性,應辦理事項
3. 為加強辦理衍生性金融商品業務客戶權益保障及落實風險管
理,請依說明檢討「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」及
「銀行辦理衍生性金融商品業務風險管理自律規範」,以加
強銀行風險管理及內部控制
4. 銀行與客戶辦理衍生性金融商品業務時,應切實遵循本會「
銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」等相關規定,強
化客戶權益保障及落實銀行風險管理
5. 為強化本國銀行集團風險控管,提升本國銀行海外競爭力與
營運綜效,符合企業全球化金融服務之需求,於遵守相關規
定並建立適當風險控管機制前提下,本國銀行國內營業單位
得協助海外分支機構辦理存款業務與授信業務所需之資料確
認遞送、當事人核對親簽及對保等事宜
6. 為因應行動通訊及網路時代來臨,各金融機構就已開立存款
帳戶者後續與銀行線上存款、授信、信用卡、財富管理及共
同行銷或合作推廣業務往來之新增開放項目
7. 法令遵循單位為管理單位,故法令遵循單位亦有執行所屬單
位法令遵循事宜之必要,應依內控辦法第34條第4項規定,
定期辦理法令遵循自行評估作業,並應依內控辦法第34條規
定,就法令遵循制度之規劃、管理及執行予以落實
8. 為健全銀行內部控制及管理制度,確保分行內控機制有效運
作,請依說明事項辦理
9. 為處理兩岸金融往來,有關國內金融機構及金融週邊團體與
大陸地區法人、團體簽署合作協議相關事宜,請依說明事項
辦理
10.重申未經核准在臺設立據點之金融機構不得於中華民國境內
提供金融服務,且金融機構不得辦理或協助辦理未經核准之
業務
11.訂定本國銀行向金融監督管理委員會申請採行風險導向內部
稽核制度應遵循事項
12.金融控股公司、本國銀行、外國銀行及大陸地區銀行在臺分
行向金管會申報內部稽核報告之標準、格式及相關事宜
13.為加強海外分支機構防制洗錢法令遵循及風險控管應辦理事

14.為維護金融交易秩序,請各金融機構強化認識客戶(KYC)
作業及空白支票管理
15.銀行應建立內部規範,明定既有業務倘因商品結構、風險程
度、服務型態、銷售對象等因素變動,可能導致不同法令遵
循風險、消費者權益保障、內部控制或風險管理制度之變動
時,應由法令遵循主管出具法令遵循聲明書,以利銀行確認
該項營運活動符合法令及內部規範
16.銀行業依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施
辦法」第28條第2項規定委託會計師辦理個人資料保護與防
制洗錢及打擊資恐機制專案查核辦理之方式
17.依據「洗錢防制法」第5條第1項第18款規定,指定電子票
證發行機構及電子支付機構為「洗錢防制法」第5條第1項
所稱之金融機構
18.「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第
37條第3款有關金融控股公司之風險控管機制應包括訂定集
團內資訊分享政策與程序,仍應符合洗錢防制法第13條之規
範,其資訊分享政策及程序不包括洗錢防制法第13條第2項
所定「疑似犯第11條之罪或交易或犯第11條之罪嫌疑之文
書、圖畫、消息或物品」之分享
19.釋示有關金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦
法第37條第3款規定與個人資料保護法及洗錢防制法保密規
定間之適用疑義
20.有關外國銀行及大陸地區銀行在臺分行就「銀行業防制洗錢
及打擊資恐注意事項」關於董事會規定之適用方式
21.金融機構對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地通
報辦法
22.關於辦理特定金錢信託業務常見缺失態樣,金融機構應強化
客戶風險屬性評估作業及行銷過程之監控
23.為加強宣導及協助從業人員確實改善檢查缺失,請依說明事
項辦理
24.有關金融機構裁罰案件所涉缺失人員參加訓練課程機制之補
充說明
25.信託業對於與境外機構合作或協助境外機構於我國境內從事
電子支付機構業務相關行為經營金錢信託業務,應經中央銀
行同意
26.因擔任電子支付機構業務中收受儲值或代理收付款項交付信
託之受託銀行,辦理外幣特定單獨管理運用金錢信託業務,
應依說明事項辦理
27.資訊服務業及金融科技業為經主管機關認定之金融相關事業
規定
28.銀行國際金融業務分行(OBU)受理境外客戶開戶程序及應
備書件
29.銀行國際金融業務分行辦理衍生性金融商品業務規範
30.銀行業受理客戶辦理未涉及新臺幣結匯之匯款,如客戶以其境
內外公司設立於DBU及OBU分行之帳戶,頻繁進行匯出、
入款時,銀行業應確實輔導客戶詳實告知匯款性質,並抽查客
戶憑辦文件與其申報內容相符後,再掣發其他交易憑證
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