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賀!台灣獲亞太防制洗錢最高評等

108.11台灣銀行家雜誌第119期 / 採訪、撰文:蘇偉華

賀!台灣獲亞太防制洗錢最高評等台灣金流透明 深獲世界好評
我國於今(2019)年接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑,歷經3年的積極籌備與近1年評鑑期,從中央到地方,從公部門到私部門,共計37個政府部門單位、31個產業界戮力投入,於評鑑中在技術遵循方面有36項達標,7項效能遵循達標,整體成績為最佳之「一般追蹤」成績,全員上下齊心、過程歷經千辛萬苦,實非一蹴可幾,終獲全世界各國的高度肯定!行政院長蘇貞昌在10月3日出席「洗錢防制評鑑成果發表暨頒獎大會」時,除頒予金融機構、非金融事業或人員共49座「受評獎」,以及多座特別感謝獎,並向在場於洗錢防制評鑑過程中付出努力的公、私部門人員,三度鞠躬表達謝意,感謝各方公私部門齊心協力使台灣在洗錢防制評鑑獲得最佳成績,也期勉相關單位繼續運用有效方法、與時俱進、團隊合作,讓我國洗錢防制成果名列世界前段班,繼續獲得最好評比。蘇揆感謝公私合力洗錢防制蘇院長在頒獎典禮上特別指出:「台灣土地不大、天然資源不多,我們只有人,人雖然不多,但是人要最好、最強、最合作,才能在世界有一席之地。」尤其去年評鑑還有16項不及格,但經過行政院洗錢防制辦公室同仁與業界先進共同努力,在短短的時間成為「最佳等級」(一般追蹤),這不僅是政府,而是業界、公司、銀行等各面向團結合作,才能在國際評比獲得佳績。蘇院長會中表示,蔡英文總統上任後重視洗錢防制,要求加強洗錢防制的國際評比,以及完備法制,行政院也就藉此設立專責辦公室,以行政院層級協調各部會,並邀請民間業界一起協助,在同仁們鍥而不捨的努力下,每一項項目都獲得最好成績,台灣就是藉由最好與最強的人才合作,才能在世界占有一席之地;尤其感謝立法院支持,完備法制面,讓台灣更進步;行政院成立專責辦公室協調各部會,邀請民間業界協助,再加上同仁鍥而不捨,在國際場合積極爭取。關於洗錢防制的議題,每個平民百姓都是最佳守門員,絕對不能輕忽自己的功能,會中蘇院長特別分享個人經驗,他當時非常擔心銀行行員在洗錢防制程序上出錯,反而造成擾民的反效果,加上院長收到不少商家陳情,每日拿著收結的款項到銀行存款,櫃台人員都會按表詢問「你是誰」以及「錢的用途」等,就算跟行員彼此已經熟到不行,還是得進行例行詢答,每天都這樣,對民眾來說根本是擾民。因此蘇院長在上任第4天特別到銀行櫃台訪視,同時宣布固定客戶臨櫃辦理新台幣50萬元內例行交易,不需出示身分證件核對,為的就是簡政便民。其間為了徹底落實便民措施,蘇揆更要求金管會派「神秘客」去分行提領及深度了解狀況,果然相關措施陸續見效,也就不再有擾民的問題出現了。蘇院長說明,政府該嚴格的地方,應滴水不漏、寸土不讓,但也要注重執行的方法,並且與世界同步。蘇院長強調,一次好成績並非終生受用,洗錢手法也會不斷更新,我們不能只在後面追,期許大家發揮力量再進步,成為世界最好的團隊,得到最好的經驗。不只記錄過去,也要撰寫未來,經由這次的經驗讓我們變得更強。評鑑過程有賴團隊合力解決難題在這場洗錢防制評鑑發表暨表揚盛會中,法務部部長蔡清祥也分享這次的評鑑過程,去年11月評鑑成績,在技術遵循上有16項建議是不合格,在效能遵循上只有4個達標,落入到「加強追蹤」的等級,今年3月的面對面會議之後,台灣進步到在技術遵循上只有6項建議未達標,在效能遵循上提升到有6個達標,成績一躍而為「一般追蹤」,令人振奮。但在6月28日APG發布全球版相互評鑑報告的前夕,我國突然被通知有2項評等被降等,又掉到「加強追蹤」,而且給我們只有不到半天的時間可以回應,此時,洗防辦同仁全體緊急動員,熬夜加班,歸納分析各國的評鑑報告及撰寫答辯內容,最後在充分說明及據理力爭之下,評鑑團最後同意其中1項被降等的維持原來評等,所以我國成績又回到了「一般追蹤」等級。蔡清祥說,這驚心動魄的過程,若沒有參與其中,實不知其辛酸,真心感謝所有團隊與洗防辦同仁鍥而不捨之精神。洗防辦指出,本次表揚大會中共有49座「受評獎」,25家金融機構、24組「非金融事業或人員」受獎,這些單位在APG洗錢防制第三輪相互評鑑過程中代表我國受評,獲得好評與極佳的分數。雖然台灣在國際上不斷遭到打壓,國際空間日益壓縮,但透過政府部門與企業的努力,在國際評鑑上獲得佳績,展現了台灣的軟實力,讓世界看到台灣!金管會主委顧立雄指出,金管會藉由參與洗錢防制評鑑的實戰過程,體會到風險監理模式的意義,所謂高風險、中風險與低風險大家都耳熟能詳,歸功於全民努力的結果,特別是金融業內部稽核這塊;例如金融業的金融風險,就是希望建立以風險為基礎的內部評等,未來金管會會持續努力與國際規範接軌,也以風險監理基礎持續努力。11個效能遵循項目中7項達標「亞太防制洗錢組織」(Asia-Pacific Groupon Money Laundering, APG)於今年6月28日正式發布我國第三輪相互評鑑報告,依據報告:我國在11個效能遵循項目中,取得共計7個項目(風險、政策與協調;國際合作;洗錢及資恐金融情報;沒收;資恐調查與起訴;資恐防制措施與目標性金融制裁;資助武擴之目標性金融制裁),屬於實質上相當有效(substantial)(標準值為5個以上);在40個法令遵循項目中,低於未遵循項目者僅7個項目(標準值係需少於8個),確定達最佳之「一般追蹤等級」(regular follow-up),比以往評鑑屬於「加強追蹤等級」(enhanced follo wup),更加進步。該報告發布後將轉由「國際防制洗錢金融行動組織」(Financial Action Task Force,FATF)與其周邊組織計200餘個會員國,及國際貨幣基金、世界銀行等國際組織表示意見,並於今年8月22日於澳洲坎培拉APG年會大會中,由各會員國提問及採認通過。此段時間內,國內各機構、團體或個人仍須結合國內外力量,促使各會員國看見台灣的努力與決心,支持台灣順利通過本次評鑑。我國為落實國際洗錢防制的規範要求,打擊不法犯罪,杜絕洗錢,以利我國經濟發展;行政院洗防辦指出,洗錢防制評鑑效益長達近10年,評鑑結果不僅影響我國金融秩序、發展健全與穩定,更實質涉及外商投資對我國金流環境評估,長期影響台灣經貿發展,而評鑑佳績更有助於台灣深化並實質參與國際組織。台灣能有如此傲人的成績,有賴於各界體認洗錢防制推動工作是國家競爭力重要的一環,且在觀念行動一致努力,未來,我國不僅要以經濟繁榮為目標,尚要提升高度,贏得國際尊敬!

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108.11台灣銀行家雜誌第119期繁體中文、台灣金融研訓院

綠能新里程碑能源轉型已刻不容緩,今年台灣的太陽能發電一度超越核二廠機組,第一座具有商業發電規模的海洋風電也剛落成,綠能發展已進入新的里程碑。且越來越多的國際大廠,包括Google、Apple等紛紛來台採購優質綠電,台灣也順利成為國際綠電供應角色,為地球環保盡一份心力的同時又能創造新的經濟價值,台灣綠能產業值得期待。