金融科技：學習與應用基礎－－金融專業人所必須具備的「資訊系統自建能力」

內容簡介

有別於目前談「金融科技」的專書，多從科技創新的金融商業服務型態(如網路銀行、理財機器人、第三方支付等)的「商業模型觀點」，或改變金融服務的資訊技術(如大數據、雲端運算、區塊鏈等)的「技術觀點」切入。本書選擇從「應用領域觀點」學習「金融科技」(FinTech)。

一方面教導讀者由簡入繁，從「Excel、VBA、VB到VC#」漸進學習「有效率處理大量財金資料」並「自建資訊系統」的能力；並藉此從財金資料中「洞悉」(Insight)資訊價值、建構知識。

另一方面，本書以習得的能力，逐一引導讀者建構包含「財務計算」、「財富管理」、「金融行銷」、「交易策略回測」、「交易策略執行」、「衍生性商品定價與分析」、「風險管理」、「創新商品設計」等不同主題的分析環境與資訊系統。

不管讀者在金融業中的角色定位，屬於「財務計算者」、「理財規劃者」、「金融行銷者」、「財務分析者」、「金融商品交易者」、「金融商品購買者」、「金融商品設計者」、「風險管理者」、「交易策略設計者」，皆能受益。

若讀者在學界擔任「金融科技」相關課程的教學工作，本書可以做為幫助學生建立金融科技「執行能力」的教科書；不僅讓學生知道金融科技「是甚麼? 有何影響?」，更能知道「如何做?」；如此才能在金融科技價值鏈中找到定位，而不至於被淘汰。

若讀者在學界或實務界擔任財金分析研究工作，本書得以幫助讀者建構實作能力，解決研究過程資料取得與分析的瓶頸。

本書整合過去作者在「金融資訊」、「程式交易」、「理財規劃」等著作的精要於一書，希冀帶領讀者建立後續學習金融科技的實作基礎。

第一篇觀念

●資訊科技在財金領域應用
金融管理是透過資訊流管理金流，金融業是資訊服務業】
金融業之變革】
金融服務業之競爭 — 資訊科技的需求面分析】
資訊科技如何提昇金融服務業之競爭力】
金融領域專業人士學習資訊工具的理由】
資訊技術在金融領域應用的方向 — 『資訊系統』、『資料挖掘』與『資訊方法』】
為何財金人必須學會資訊科技能力】
『使用者自建系統』(End User Computing；EUC)趨勢與重要性】
以試算表(Excel)作為使用者自建系統環境的優勢】
資訊系統之四個層次】
資訊能力學習途徑】
資料在那裡有區別】
本書金融應用領域的探討範圍】

●金融人為何需要學習資訊科技
從程式交易到金融資訊】
財金的跨域方向】
為何IT對於金融如此重要?】
資訊系統就像陽光空氣水，有很自然，沒有很致命】
以資訊科技創造財金理論模型的實務價值】
研究與實務落實的瓶頸何在?】
財金人才需求與能力落差】
教育系統中金融與資訊整合的嘗試】
進入IT領域的路遠比想像中的短】
對實務界，學會有效率處理資料能做甚麼?】
對學術界，學會有效率處理資料有什好處?】
資訊方法跨域財金研究】
IT行業顛覆金融業】
開始付諸行動】

第二篇技術

●使用Excel作資料與模式分析
Excel的基本使用
從財務計算範例學習Excel的使用
Excel函數進階使用
財務金融應用相關之Excel函數整理
Excel的資料處理功能
決策分析過程的軟體應用
Excel統計分析工具
Excel數學規劃求解工具
Excel目標搜尋方法

●以VBA開始學習程式設計
學習程式設計，為何重要?
建立資訊能力的學習途徑
程式設計的基本概念
VBA程式編碼快速入門 — 撰寫並執行三種基本的程式結構
學習VBA語言常用指令與語法
學習以VBA開發圖形使用者介面(GUI)系統
VBA程式偵錯
財金領域VBA應用範例
VBA巨集的錄寫與執行

●類比學習VB與VC#程式設計
為何要學VB .NET
類比方式學習更多程式語言
BASIC語言發展簡史
Web Service與Visual Studio .NET 整合開發環境(IDE)
由VBA學習VB .Net快速入門
學習VB.Net常用指令與語法
學習以VB.Net開發圖形使用者介面(GUI)系統
相較於VBA，VB.Net多了甚麼?
由VBA學習VC# .Net快速入門
學習VC# .Net常用指令與語法』
以VC# .Net 開發圖形使用者介面(GUI)系統
C#與VC++的比較

●財金資料的擷取與應用
取得財金資料的重要性
如何透過公開網站取得財金歷史資料
如何透過公開網站取得財金即時資料
如何透過證券商的資訊服務取得財金歷史與即時資料
如何透過資訊商的資訊服務取得財金歷史與即時資料
『台灣期交所逐筆交易資料加值系統』應用
開放資料趨勢與商機

第三篇應用

●『財務計算』方法與應用
資產報酬與風險之觀念與計算】
資金(貨幣)時間價值之觀念】
資金(貨幣)時間價值之計算】
『計算商品的內部報酬率』應用】
『活化紙本行銷文件』應用】

●『財富管理與金融行銷』方法與應用
財富管理(理財規劃)概論
以『教育規劃』為例說明『分析式行銷』的精神
理財計畫縮影 —『為夢想準備資金』
以『資產配置』達成夢想計畫的準備
全方位理財規劃
退休規劃試算分析以促成銷售活動
金融科技(FinTech)趨勢下，財管人的定位
理財規劃觀念彙整

●『投資策略分析』方法與應用
交易方式的演變
從主觀交易到客觀交易
程式交易之定義與特性
投資分析程序
策略回測方法介紹
使用『心理線指標』與『均線指標』建構複合交易策略
以Excel回測複合交易策略模型績效
以VBA編碼作2策略參數組合最佳化分析
以VBA編碼作多策略參數組合劇本分析
以VBA編碼回測複合交易策略模型績效

●『投資策略執行』方法與應用
以參數設定與Reflesh方法定頻更新取自網站的即時資料
以Windows API定頻更新取自網站的即時資料
以歷史資料模擬DDE取價並產生定頻K線
以DDE取得遠端報價並藉由OnTime方法產生定頻K線
以DDE取得遠端報價並藉由Windows API產生定頻K線
以DDE取得遠端報價、藉由Windows API產生定頻K線並以OnTime方法定時啟動
以DDE取得遠端報價、藉由Windows API產生定頻K線並驅動交易策略

●『財務工程與金融創新』方法與應用
衍生性金融商品簡介
期貨與遠期契約簡介
選擇權定義與特性
選擇權的評價
選擇權的交易策略類型
選擇權的避險操作
選擇權的組合策略
選擇權的套利操作
不同類別選擇權
選擇權相關資訊應用
以Black-Scholes公式評價選擇權
選擇權隱含波動率計算
選擇權價格影響因素分析
以二項式方法評價選擇權
以蒙地卡羅模擬方法評價選擇權
選擇權發行靜態避險
選擇權發行動態避險
選擇權交易策略實作
財務工程概論
CPPI與TIPP保本商品
與選擇權結合之保本商品分析
與選擇權結合之高收益票券分析

第四篇未來

●結論與後續學習建議

購買須知

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